Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото

 Инвестор получает возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить премию в 2% к стоимости базового актива

Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото. Инструмент несет в себе две новации: первая - возможность выбора удобного формата погашения (деньги либо слиток золота), вторая - цена для инвестора.

Инвестор покупает "цифровое золото" со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить премию в 2% к стоимости базового актива.

Кроме того, инвестор до момента погашения ГЦП не несет расходов, связанных с владением физическими слитками (хранение, обеспечение безопасности). Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах.

"Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры", - подчеркнула генеральный директор Атомайз Екатерина Фроловичева.

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платеж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

"Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это выигрышный для всех продукт, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории ЦФА", - отметила председатель правления Росбанка Наталья Воеводина.

Атомайз - первая в России платформа цифровых финансовых активов (ЦФА). В феврале 2022 года внесена Банком России в профильный реестр операторов информационных систем. ООО "Атомайз" входит в Группу "Интеррос".

Решение Атомайз позволяет бизнесу быстро и удобно привлекать финансирование и управлять свободной ликвидностью через выпуск ЦФА. А инвесторам дает доступ к новым активам и финансовым инструментам.

В 2022-2023 годы на платформе Атомайз состоялись около 90 выпусков совокупным объемом около 8,3 млрд рублей. На платформе зарегистрированы более 60 тыс. инвесторов и реализован полный жизненный цикл сделок с ЦФА, включая выпуск, первичное приобретение, обращение, продажу на вторичном рынке и погашение цифровых финансовых активов.