К столетию основания ФРС: Столетняя война против золота и экономического здравого смысла

Презентация на конференции экономистов «австрийцев» имени Людвига фон Мизеса в Торонто

Как известно любому, кто прочел мою последнюю книгу «Золото по $10,000: рост цены безопасной гавани для инвесторов» ($10,000 Gold: Why Gold’s Inevitable Rise Is the Investor’s Safe Haven),  я истинно верую в металлические деньги, свободный рынок и отрицательное влияние центральных банков. Я также решительно выступаю против глобального дефицитного финансирования и его главного оплота, Федеральной резервной системы США. Я убежденный сторонник австрийской школы экономики.

23 декабря 2013 года Федеральная резервная система отпразднует свою столетнюю годовщину. Несомненно, в период между сегодняшним днем и этой печальной датой будет написано много статей, и я ожидаю, что большинство из них, подобно данной презентации, будут в высшей степени критическими.

Сегодня я буду говорить о влиянии, которое институт центральных банков и Федеральная резервная система оказали на наши жизни, наше общество и, что важнее всего, на способ нашего мышления и действия. Я знаю, что многие потрясены экономическими силами фактически полностью захватившими контроль над нашими рынками с 2008 года, но я здесь для того, чтобы напомнить вам, что свет сегодня светит ярче, чем когда я впервые начал серьезно изучать эту тему несколько десятилетий назад.

Во времена того, что я считаю фактически последними годами господства доллара США в качестве мировой резервной валюты, отчаяние подтверждает то, что всего несколько лет назад считалось бы теориями заговора фанатиков. Отчаянные меры, такие как санация 2008 года и попытки обвалить рынок золота в 2013 году, открыли окно в темный мир центральных банков и самой вездесущей пропагандистской кампании в истории, направленной против применения металлических денег.

Сегодня я хочу рассмотреть методы, использованные ФРС (Федом) за последние сто лет для ведения войны против золота и экономического здравого смысла, которые Фед, скорее всего, хотел бы скрыть от глаз общественности.           

Сегодня мы можем прийти к пониманию иллюзии необеспеченной золотом валюты, и мы можем защитить наш капитал, приобретая драгоценные металлы по цене намного ниже их реальной стоимости. Мы можем восстановить экономический суверенитет, изменив наше видение денег и действуя, исходя из этих знаний.     

Так что давайте начнем с цитаты из труда Людвига фон Мизеса (Ludwig von Mises) «О деньгах и инфляции»:

«Если бы судье пришлось сказать, что кого бы правительство ни назвало лошадью, тот и есть лошадь, и что правительство имеет право называть лошадью курицу, то все решили бы, что он либо подкуплен, либо безумен. Однако в процессе очень длительной эволюции правительство  изменило положение, когда государство должно решать споры о значении понятия «деньги» в контрактах, в иную сторону. Спустя века многие правительства и многие теории права внедрили доктрину о том, что деньги, одна сторона большинства договоров об обмене, - это то, что правительство называет деньгами. Правительства притворяются, что имеют право делать то, что им велит эта доктрина, а именно – называть все, что угодно, даже клочок бумажки, «деньгами». И в этом корень кредитно-денежной проблемы».

Эти слова были сказаны полвека назад. Однако сегодня в этом и заключается корень всех главных финансовых проблем мира. Правительства попытались изменить нашу реальность до такого состояния, что мы принимаем, что центральные банки и, в особенности, Федеральная резервная система, имеют право создавать валюту из ничего, в то время как остальная часть населения обменивает на ту же самую валюту кровь, пот, мысли и эмоции. Это не показалось бы справедливым неандертальцу, однако сегодня большинство из нас принимают это как норму. Многие присоединились к банковской матрице, несмотря на то, что она не имеет ничего общего со здравым смыслом.

Я выбрал противоречивый заголовок «Золото по $10,000», пронаблюдав фиаско с долговым потолком в 2011 году, так как тогда стало ясно, что серьезной попытки сократить долг так и не будет принято до тех пор, пока вся система не рухнет. Обсуждение долгового потолка в октябре 2013 года, которое ни к чему не привело, кроме отмены ограничения предельной суммы задолженности на ближайшие три месяца, также подтвердило, что лишь финансовая катастрофа породит новую систему. У ключевых фигур в Вашингтоне нет понимания и политической воли, чтобы предотвратить такую катастрофу. Я искренне сомневаюсь, что ФРС когда-нибудь добровольно свернет свою программу количественного смягчения. Мое мнение разделяют многие участники золотого сообщества, но очень немногие популярные финансовые обозреватели.

Главный тезис книги заключается в том, что золото продолжит дорожать, потому что несколько экспоненциальных, долгосрочных и необратимых тенденций будут продолжать навязывать необходимость все сильнее увеличивать государственный долг, а государственный долг – главный стимул цены золота, как мы можем видеть на Рисунке 1. На протяжении последних десяти лет долг и цена золота находились в тесной зависимости, как это хорошо видно на графике.         

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 1: суммарный непогашенный государственный долг США, в $. Уровень долгового потолка – красным, цена на золото, в $ - синим

Эти тенденции – растущее и стареющее население, истощение природных ископаемых, перевод рабочих мест за границу и уход от доллара США – продолжают развиваться. Чтобы доказать это, я посвятил целую главу тайне создания валюты, где, конечно же, описывается Федеральный резерв и используемый им мошеннический механизм, - частичное банковское резервирование, а также причины, по которым банки и правительство вели столетнюю битву против золота. Я был в некотором роде шокирован, когда наше издательство, Wiley вернуло первый черновик, и ни один из разделов, посвященных Федеральному резерву, не подвергся редакции. Это было еще одно доказательство того, что времена меняются, и даже издательство мирового уровня больше не боится говорить правду.

Столетняя война между бумажной валютой и золотом

Мы начали работать над первым фондом BMG в 1998 году, в то время, когда золото торговалось ниже $300 за унцию. Мы хотели предложить населению возможность владеть бескомпромиссным металлом в фонде, в рамках именной пенсионной сберегательной программы, который был бы открытого типа, а поэтому таким же ликвидным, как и золото; который не зависел бы от навыков торгового менеджера; и который никоим образом не был подвержен риску невыполнения обязательств. Мы ожидали, что продукт, на разработку которого ушло четыре года, будет принят с распростертыми объятьями, особенно после современного аналога «тюльпанной лихорадки», лопнувшего пузыря доткомов. 

Вместо этого нас встретили глаза инвесторов, стекленеющие при упоминании золота. Они повторяли какие-то заученные мантры: «Золото не приносит дохода», «Золото – это варварский пережиток» и – мое любимое – «Золото не едят». Когда они в последний раз ели салат из банкнот? Именно тогда мы и осознали, что наша работа должна включать масштабную образовательную кампанию для борьбы с десятками лет пропаганды бумажной валюты, увековеченной банковской индустрией, набравшей мощь за 300 лет.

Вскоре стало ясно, что золото было заклятым врагом этой новой экономической реальности, где курица была лошадью, потому что так сказало правительство.

История Федеральной резервной системы

Как известно многим из вас, Федеральная резервная система была создана втайне и утверждена законодательно в канун Рождественских каникул в 1913 году, в момент, когда большинство политиков ушли в отпуск, и им пообещали, что в их отсутствие не ожидается никаких важных законопроектов.

История Соединенных Штатов полна примеров героизма президентов, которые боролись с институтом центрального банка. Эндрю Джексону (Andrew Jackson) это удалось. Мак-Кинли (McKinley), Линкольн (Lincoln) и Кеннеди (Kennedy) были убиты. Джексон, конечно, пережил неудачную попытку покушения, когда оба пистолета убийцы дали осечку. Это серьезный вопрос.

ФРС возникла в золотой век индустриализации, когда громадные состояния зарабатывались на стали и железных дорогах, и еще не было подоходного налога. Фабриканты и банкиры, больше всех обогащавшиеся за счет капиталистической системы, использовали свой новый капитал и влияние, чтобы добиться принятия законопроектов, подобных Закону о торговых отношениях между штатами 1887 года, который, по сути, не позволял более мелким железным дорогам конкурировать с более крупными дорогами, принадлежавшими промышленным магнатам. Они хотели применить то же самое преимущество и к банковской системе. Федеральный Резерв служил в качестве банка последней инстанции и предоставлял бы консорциуму Моргана (Morgan), Рокфеллера (Rockefeller) и Ротшильда (Rothschild) (побудительный мотив первоначального Закона о Федеральной резервной системе) неограниченную ликвидность, давая им возможность колоссально увеличить свои империи. Он также обещал поддерживать  неэффективное размещение капитала и безнадежные кредиты. Федеральный Резерв сделал бы реальностью 200-летнюю мечту банкиров о приватизации прибылей и социализации убытков. Подобный механизм является крайней формой риска недобросовестности, достигшего неприличных уровней к 2008 году, когда Фед не только выкупил собственные банки-акционеры вроде Goldman Sachs, но и отказался даже обнародовать получателей своей помощи.

Да, у Федерального резерва есть акционеры, в отличие от любой другой федеральной организации, потому что Фед является государственным не больше, чем (курьерская компания) FedEx. Его акции с самого начала были в собственности крупнейших мировых банков. Те, в свою очередь, по большей части, принадлежат самым влиятельным банковским семьям. До недавних пор ФРС ревностно охраняла свое предназначение, свои методы и своих владельцев. Благодаря истинным просветителям вроде конгрессмена Рона Пола (Ron Paul), организациям, подобным Институту Мизеса, и развитию интернета, мир начал пробуждаться от этой иллюзии. Я думаю, мы можем сделать вывод, что ФРС, как и вся современная банковская система, «зачата в пороке и рождена во грехе», как сказал бывший директор Банка Англии Джошуа Стэмп (Josiah Stamp).

Почему Фед ненавидит золото

Так как Федеральная резервная система – это самый влиятельный банк в мире, а, как известно, центральные банки являются крупнейшими держателями золота, с чего нам делать вывод, что Федеральный резерв США ненавидит золото? Разве Соединенные Штаты не  обладают самыми большими запасами золота в мире? На бумаге – да, но в реальности это далеко не доказанный факт, потому что руководства западных центральных банков на протяжении десятилетий вовлечены в практику лизинга и даже еще более непрозрачную практику свопов со своими золотыми резервами. Как бы там ни было, золото, лежащее в хранилищах Федерального резервного банка Нью-Йорка и даже в Форт-Ноксе, почти наверняка, вследствие передачи под залог и перезалог, имеет несколько претендентов на право собственности. Доктор Пол не только начал общественное движение за проверку и, в конечном счете, закрытие Феда, но и также возглавил кампанию в пользу проверки золотых резервов ФРС, которая не проводилась с 1953 года

В этом году представители Нью-Йоркского Феда заявили немецкому Бундесбанку, что ему придется ждать семь лет, чтобы вернуть в страну всего лишь 300 т золота, находящегося американских хранилищах. Я полагаю, что это, а также дефолт второго по величине нидерландского банка ABN Amro по своим золотым обязательствам, были двумя главными событиями, повлекшими за собой скупку золота, срежиссированную Федом в начале этого года. Либо ФРС подвергла риску золото Германии через лизинг или свопы, либо его там просто нет. Другого логического объяснения не существует.

Рисунок 2: облигации, недвижимость, акции, доллар США, нефть и газ

Я уверен, что все здесь понимают, почему золото представляет собой экономическую угрозу «коронному бриллианту» центральных банков – праву создавать валюту из ничего. Правда в том, что бумажная валюта, в конечном счете, стоит не больше своей внутренней ценности, которую Вольтер (Voltaire) приравнивал к нулю. Оно также угрожает всей матрице, которую правительства и банки очень хотят оставить вне подозрений.

Карикатура на Рисунке 2 иллюстрирует эту точку зрения. На Рисунке 2 мы видим гонку между классами активов. Это суженная навязанная перспектива, которую банкиры и политики называют реальностью, которую они страстно желают навязать всем нам.

Рисунок 3: река инфляции, золото

Однако, если мы расширим перспективу (Рисунок 3), то увидим, что гребцы не знают, что течение мощной реки инфляции движет все классы активов, кроме драгоценных  металлов, к водопадам и потенциальной гибели. Мы называем эту более широкую точку зрения «золотой перспективой», потому что она позволяет нам увидеть реальную инфляцию, прямой результат девальвации валюты, которая сегодня набирает темпы во всем мире.  

Мы рекомендуем нашим клиентам и читателям разрушить чары навязанного мышления и мыслить в унциях золота, нежели в бумажной валюте вроде долларов. Не существует более быстрого способа развеять чары центральных банков, кроме обладания золотом и оценки всех инвестиций в унциях золота вместо бумажных долларов. Похоже, что наличие золота обладает магической способностью разрушить это заклятье.

Сравнение покупательной способности золота в 1971 и 2012 гг

Цена в унциях золота

1971

2012

Малолитражный автомобиль

66

10

Средний канадский дом

703

228

(Американский фондовый) индекс Доу-Джонса

25

8

Источники: AIAMC, CREA, UBC Pacific Exchange Rate Service

В моей книге мы используем подобные примеры, чтобы показать эффективность изменения перспективы. Например, малолитражка стоила бы 66 унций золота в 1971 году, когда президент Никсон закрыл золотое окно, и 10 унций золота в 2012 году. Как это сказалось на покупательной способности? По сути, золото сохранило покупательную способность – и поэтому защитило капитал – лучше, чем любой другой класс активов в истории.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 5: Индекс потребительских цен в США с 1783 по 2012 гг

Это становится еще более очевидным, когда мы смотрим на потерю покупательной способности доллара США с 1913 года. С того времени доллар лишился около 96% своей покупательной способности по отношению к золоту.

Рисунок 5 демонстрирует уровни цен, относящихся к концу Войны за независимость. Мы видим, что, несмотря на войны и даже обвалы фондового рынка, доллар удерживал свой курс исключительно хорошо, пока Соединенные Штаты сохраняли хоть какое-то подобие золотого стандарта. Геометрическая потеря покупательной способности начала набирать темп примерно с момента появления ФРС. Доллар в 1913 году обладал примерно той же покупательной способностью, что и в 1783 году.

Американскому народу Федеральный резерв преподнесли как средство предотвращения краха банков, а позднее – как средство предотвращения обвалов фондового рынка через манипуляции процентными ставками. Так как история современного банкинга уже насчитывала 200 лет, и к началу 1900-х годов он являл собой значительную силу, возможности этих влиятельных организаций вполне позволяли им устраивать банкротства мелких банков, дабы убедить население, что ФРС совершенно незаменима. Народом легко управлять, особенно если большое правительство обещает его защитить. Ведь и сегодня большинство безропотно принимает всеобъемлющую слежку, ведущуюся Министерством внутренней безопасности и Агентством национальной безопасности (АНБ). Они также охотно верят обещаниям политиков о росте пособий и бесконечной войне с терроризмом. Все эти программы финансируются с помощью необоснованного создания бумажной валюты.

С момента создания ФРС ее полномочия выросли до невообразимых масштабов. Кто бы мог представить сто лет назад, что ФРС достигнет такого уровня влияния и коррупции, который позволит ей протащить программу помощи проблемным активам, или TARP, стоимостью $700 млрд в 2008 году для санации своих дружков-банкиров, а потом иметь наглость заявить Конгрессу о «контр-продуктивности» обнародования информации о том, кому пошли деньги.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 6: уровень потребительской инфляции в США в %, официальный – красным, и рассчитанный Shadowstats по методике, использовавшейся до 1980 года

Пропагандистский аппарат ФРС бесконечно повторяет, что ее главным достижением является предотвращение корпоративных банкротств. Но в реальности все совершенно иначе. Фед встречал каждый кризис потоком ликвидности. Это попросту гарантирует, что конечный крах мировой экономики будет самым разрушительным в истории. Вместо защиты инвесторов ФРС дала миру инфляцию, а так как доллар США фактически является мировой резервной валютой, эта инфляция экспортируется по всему миру.

Сегодня общеизвестно, что данные о ценах на потребительские товары в США подвергаются таким манипуляциям, что они превратились в полную фальшивку. Мы могли бы сказать то же самое почти обо всех официальных правительственных финансовых отчетах.

Соединенные Штаты не только накопили непомерные объемы долгов со времен президента Клинтона (Clinton), но и американское министерство финансов, в результате рекомендаций Комиссии Боскина 1995 года, с того времени изменило первоначальную потребительскую корзину, используемую для расчета прожиточного минимума.

Раньше Индекс потребительских цен (ИПЦ) применялся для оценки фиксированного прожиточного минимума с использованием фиксированной потребительской корзины. Сегодня он определяет прожиточный минимум посредством постоянно меняющейся потребительской корзины, измеряемой с помощью постоянно меняющихся показателей. Дорогие товары заменяются более дешевыми (гамбургер вместо бифштекса), а также применяется гедонистическая регрессия (определяющая, к примеру, что телевизор более новой модели с дополнительными функциями более ценным, чем прошлогодняя модель, даже если они стоят одинаково).

Сайт Джона Вильямса (John Williams) Shadow Stats отслеживает первоначальную потребительскую корзину и устанавливает, что реальная инфляция примерно на 6% выше официально признанного уровня (Рисунок 6). В настоящее время мы наблюдаем ранние стадии одного из худших кошмаров экономистов – стагфляции, или вялого роста и увеличения расходов.

Остается только гадать, что ждет нас в конце этого пути. Доктор Вильямс предполагает, что до конца 2014 года в Соединенных Штатах начнется гиперинфляция.

Конечно, США и развитые страны за последнее столетие наслаждались многолетним беспрецедентным ростом экономики благодаря либеральной кредитно-денежной политике дефицитного финансирования. Они также пережили период необыкновенного роста за последние двадцать лет XIX века, когда доллар США был твердо обеспечен золотом, и не было подоходного налога. 

Самое мощное оружие Феда – это возможность создавать неограниченное количество необеспеченной валюты, но его самый мощный инструмент – это иллюзия легитимности, которую он поддерживает за счет своей бесконечной пропаганды. Банки просто узнали то, что короли и правители знали на протяжении всей истории. Стройте массивные здания, как здание Федерального резерва в Вашингтоне, созданное великим транжирой Рузвельтом (Roosevelt) в 1937 году, преподносите себя как богов, чьи высказывания изучает целая индустрия экспертов по Феду и популярным финансовым СМИ; а также постоянно наращивайте долги, чтобы усилить зависимость рабов и среднего класса. История сурово осудит ФРС,  потому что после неизбежного обвала экономики, большая часть боли и страданий будет вызвана потерей статуса резервной валюты. Наши внуки будут поражены нашей полнейшей слепоте, породившей институциональное мошенничество в таком грандиозном масштабе.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 7: Продолжительность жизни основных мировых резервных валют: Португалия, Испания, Голландия, Франция, Великобритания, США

Кое-кто возразит, что доллар США настолько распространен, что остальная часть мировых валют, по сути, являются его производными. Это так, но это не гарантирует вечность доллара. Рисунок 7 демонстрирует  продолжительность жизни предыдущих резервных валют. Все они умерли в муках, потому что правительства злоупотребляют этой привилегией и создают слишком много долгов. Современная технология просто ускорит этот процесс. В эпоху высокоскоростной торговли невозможно предположить, как быстро может обвалиться доллар США. Я думаю, что это произойдет за гораздо быстрее, чем ожидается.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 8: Индекс доллара США с 1989 года

По сути, взглянув на 10-летний график изменения индекса доллара США, мы видим, что пациент неизлечимо болен. Недавние события, такие, как провал с долговым потолком и сообщения Управления национальной безопасности о слежке не только за собственным населением страны, но и за главами государств, являющихся самыми верными союзниками Соединенных Штатов, усугубили положение доллара. Саудовская Аравия недавно заявила о дальнейшем охлаждении отношений с Соединенными Штатами. Возможно, Саудовская Аравия несет большую ответственность за успех доллара, чем любая другая страна, потому что она согласилась принимать расчеты за нефть ОПЕК в этой валюте. Это дало толчок для роста нефтедоллара в 1973 году, и этот договор часто называют «вторым Бреттон-Вудсом». Страны всего мира демонстрируют презрение, граничащее с отвращением, по отношению к долговым обязательствам США. Это означает, что ФРС приходится вмешиваться и скупать казначейские облигации, которые больше не нужны Японии, Китаю и Саудовской Аравии.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 9: Консолидированный объем продаж облигаций, номинированных в долларах США

Рисунок 9 показывает, что иностранцы в настоящее время думают об американских облигациях.

Если доллар США последует примеру всех мировых валют и ослабнет, чем его заменить? Что ж, опять же, за ответом мы можем обратиться к золоту. Какая страна скупает больше всего золота? Это, несомненно, Китай. Китайцы извлекают пользу из стремления ФРС остаться у руля за счет намеренного подавления цены золота.

Китайское руководство признало, что намерено увеличить запасы золота до 10,000 т, а устроенная Федом распродажа металла позволила им достичь значительных успехов в достижении этой цели. Некоторые азиатские фондовые менеджеры предположили, что Китай мог уже аккумулировать до половины этого объема. Китай не раскрывает информации о размере своих официальных золотых запасов; известно, что руководство использовало закулисные государственные инвестиционные фонды для накопления золотых резервов, которые впоследствии переместились в официальные запасы, и объявило, что Китай распоряжается ими на свое усмотрение. Китай ничего не приобретет от разглашения своих официальных запасов, а низкая цена на металл ему очень выгодна. Мы можем добавить перемещение золота с Запада на Восток к длинному списку так называемых достижений ФРС, как, несомненно, и поступит история.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 10: Ежемесячный мировой объем добычи золота, в т – оранжевым, объем поставки физического металла на Шанхайской бирже, в т – красным, объем поставки физического металла на бирже Comex, в т – голубым

Падение цены золота было, вероятно, устроено Федеральным резервом и министерством финансов с использованием бумажного золота при посредничестве его банков-дилеров и, возможно, внебюджетного Валютного стабилизационного фонда. Если бы это была реальная коррекция, основанная на ослаблении показателей, рынок физического металла не был бы так взбудоражен, что показала скупка физического золота на Западе.

Сливали бумажное золото еще и потому, что большая часть продаж происходила на Нью-Йоркской товарной бирже, бумажном рынке, где происходит небольшой объем сделок с физическим металлом. В то же время на Шанхайской бирже золота, которая представляет собой физический рынок, отмечалось значительное количество поставок. Красные линии на Рисунке 10 демонстрируют, что объем физических поставок совпал с объемом мировой добычи в апреле и мае. Голубые линии показывают, что, несмотря на беспрецедентную активность на бирже COMEX, почти все сделки проводились с бумажным золотом, а количество операций с физическим золотом было небольшим.

Я рекомендую всем, кто не может внятно, простыми словами,  объяснить механизм работы ФРС, прочесть «Тварь с острова Джекилл» (The Creature from Jekyll Island) и «Тайны храма» (Secrets of the Temple). Образование, наряду с непосредственным владением золотом, является лучшей защитой, которую мы можем обеспечить против грядущего финансового кризиса, который Фед устраивает всему миру. В конечном счете, даже выпускники государственных школ распознают это мошенничество.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 11: размер государственного долга США с 1918 по 2015 гг (прогноз на уровне $20 трлн)

Конечно, подобные заявления будут встречены обвинениями в том, что я просто пытаюсь продать золото, и что мир слишком сложен, чтобы вернуться к золотому стандарту. Я совершенно не согласен с этим. Хотя мы действительно занимаемся продажей металла для защиты капитала, факты подтверждают мои слова, и даже самые ярые сторонники статус-кво должны признать, что в необеспеченной золотом валютной модели не хватает чего-то очень серьезного. Как может кто-то в трезвом уме смотреть на график, изображающий прогноз по задолженности США (Рисунок 11), и не волноваться? И это не считая необеспеченных будущих обязательств, объем которых, по некоторым прогнозам, увеличит эти прогнозируемые показатели в десять раз.     

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 12: золото и бумажные валюты

На протяжении всей истории ни одна из бумажных валют не выжила, и ни одна из обеспеченных золотом валют не потеряла ценности; почему на этот раз должно быть иначе? Рисунок 12 - картинка дисплея в зале заседания правления BMG, на котором изображены обвалившиеся бумажные валюты двух последних веков. Византийский золотой солид, между тем, сохранила покупательную способность и обеспечивала стабильность экономики своей страны на протяжении 600 лет. 

Что касается возвращения к золотому стандарту, то я полагаю, что еще слишком рано для прогнозов. Это не означает, что любой человек, использующий бумажную валюту, не может стать собственным центральным банком за счет владения золотом.

На данный момент я назвал несколько обвинений. Давайте перейдем к доказательствам.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 13: Основные валюты против золота: доллар США (голубым), канадский доллар (красным), евро (черным), британский фунт (зеленым)

Давайте начнем с того, что рассмотрим основополагающее убеждение, что мы можем просто выйти из кризиса, напечатав новую валюту, или что долг сам по себе принесет процветание. Количественное смягчение, или неконтролируемый выпуск валюты, всегда преподносится как средство спасения экономики и обеспечения процветания большинству. К сожалению, факты показывают, что это попросту не работает.

Мы можем начать с вышеупомянутой потери покупательной способности. На Рисунке 13 показана потеря покупательной способности относительно золота – нашего единственного надежного стандарта сохранения капитала – за последнее десятилетие. За это время большинство главных мировых валют потеряли 70-80% своей покупательной способности.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 14: рост реального ВВП в долларах на один доллар долга

 Фед постоянно говорит нам, что его программа скупки государственных облигаций и ипотечных облигаций в размере около $85 млрд в месяц перезапустит экономику и создаст рост. Создание роста посредством экономического стимула работало после Второй мировой войне, когда требовался громадный объем восстановительных работ, Соединенные Штаты были крупнейшим кредитором мира, а также существовал некий международный золотой стандарт, так как Бреттон-Вудс устанавливал, что каждый доллар на 40% обеспечивался золотом. Данный график показывает нецелесообразность этого подхода сегодня.

 В 1947 году один доллар задолженности увеличивал ВВП на $4,61. Сегодня доллар долга увеличивает реальный ВВП всего на $0,08. (Рисунок 14

Хотя стратегию Феда иногда трудно интерпретировать, она еще раз доказывает, что количественное смягчение – это провальный метод.

Две меры, которые должен понимать каждый, - это финансовое давление и позиция правительства по отношению к санациям банков.

Меры финансового давления применялись после Второй мировой войны, когда соотношение долга и ВВП приближалось к 100%. Эти меры продолжались до 1980-х годов. Сегодня их вновь применяют, в то время как отношение долга и ВВП в развитых странах достигает рекордных высот. Как Япония, так и Соединенные Штаты нажили дефициты, превышающие 100% ВВП.   

Меры финансового давления являются скрытой формой конфискации капитала, посредством которой правительства грабят своих избирателей, а в особенности – пенсионеров, вкладчиков и лиц с фиксированным доходом.

В докладе Национального бюро экономических исследований 2011 года под названием «Ликвидация государственной задолженности», опубликованном Международным валютным фондом, его авторы Рейнхарт (Reinhart) и Сбанчиа (Sbancia), рассматривают то, как правительства используют финансовое давление в качестве хитроумного способа сокращения соотношения долга к ВВП.

Три столпа финансового давления:

(I) непрямое налогообложение посредством инфляции;

(II) невольное принятие государственного долга налогоплательщиками (вроде скупки Федом долговых обязательств Fannie Mae и Freddie Mac);

(III) обесценивание валюты или инфляция, созданная за счет неконтролируемого выпуска валюты и контроля над движением капитала.

 Меры финансового подавления разжигают необъявленные валютные войны, из-за которых страны-должники вроде Соединенных Штатов становятся крайне непопулярными. Они ослабляют валюту страны, снижая ее качество, в результате чего сокращается реальная стоимость ее долговых обязательств перед иностранными государствами.

 Правительство должно получать деньги от налогоплательщиков, чтобы оплачивать общественные услуги. Однако во времена экономической стабильности, обеспеченной за счет привязки к золотому стандарту, они делают это открыто. Когда валюта чисто бумажная, они предпочитают работать под покровом ночи.

 «Канадская корпорация страхования вкладов (CDIC) дает гарантию на вклады, которые находятся в организациях, входящих в CDIC, в канадских долларах. Депозиты должны храниться на соответствующих требованиям счетах и финансовых продуктах. CDIC покрывает до $100,000 (включая первоначальный взнос и проценты)».

~ Канадская корпорация страхования депозитов  (“CDIC”)

Вторая стратегия касается страхования вкладов.

В то время как держатели облигаций в Польше и на Кипре вовлечены в оказание экстренной помощи финансовым организациям, это еще не коснулось Северной Америки. Это не означает, что у Канады и Соединенных Штатов есть иммунитет. Фактически внимательное прочтение вашего договора с банком покажет, что североамериканцы защищены от подобной кражи не намного лучше, чем киприоты.

Многие верят, что банки защищены от банкротства с помощью страховки FDIC (в США), а в Канаде – CDIC. Однако гарантию дают лишь на вклады до $100,000. См. точную цитату Канадской корпорации страхования депозитов. Мы можем думать, что наши деньги в банках в безопасности, но банки относятся к нам не как к вкладчикам, а как к необеспеченным кредиторам. 

Кипрским инвесторам пришлось потерять до 47.5% своих сбережений свыше $100,000 из-за несбалансированности резервных покрытий в кипрских банках. Если мы посмотрим на риск деривативов в американских банках, мы увидим, что подобная экстренная помощь банкам – очень реальная угроза для североамериканских инвесторов.

Даже если Корпорация FDIC хотела бы покрывать вклады свыше $100,000, у нее нет на это денег.

Данные ниже, взятые из презентации под названием «Заберите свои деньги из банка», иллюстрируют этот тезис.

  •  Размер страхового фонда FDIC составляет всего $25 млрд;
  • Общий объем вкладов в американских банках составляет $9,283 млрд;
  • В случае дефолтов крупных банков Федеральная корпорация FDIC смогла бы покрыть меньше 1% банковских вкладов.

Меры финансового давления и санации организаций за счет вкладчиков не возможны в здоровой и стабильной рыночной экономике.

Я знаю, что многие в золотом сообществе чувствуют, что среди элит существует заговор, направленный на контроль над миром с помощью создания финансового кризиса и, в конечном счете, единой мировой валюты и центрального банка. Другие, как доктор Пол, считают, что дело в некомпетентности. Я склонен согласиться со второй точкой зрения. Бывший председатель Феда Алан Гринспен (Alan Greenspan), похоже, продал свою душу. В 1966 году он опубликовал работу «Золото и экономическая свобода», ставшей выдающейся апологией золотого стандарта. Когда доктор Пол спросил Гринспена, согласен ли он по-прежнему с тем, что он писал, тот ответил, что «не поменял бы ни слова».  И все же Гринспен создавал пузыри и долги с беспрецедентными темпами, будучи на своем посту. Оценивая наследие нынешнего председателя Бена Бернанке (Ben Bernanke), выдающийся аналитик Джим Вилли (Jim Willie) пришел к выводу, что Бернанке, в итоге, опровергает тезис собственной докторской диссертации.

Вот что по этому поводу пишет доктор Пол:

«В то время как я не разделяю взгляды людей, пишущих о заговоре с целью контроля мира посредством ФРС, я понимаю, что вызывает подобные опасения. Центральные банки и их выходки подогревают общественную паранойю, которая основывается не только на мифе. Отмена Феда поможет восстановить доверие к системе».

Когда экономисты и историки смогут объективно взглянуть на последние 100 лет, они, вероятно, обнаружат, что Федеральная резервная система США, как и другие центральные банки мира, прямо или косвенно ответственна за:

  • Личный подоходный налог (введенный в год подписания закона о Федеральном Резерве)
  • Две мировые войны
  • Несколько мелких непродуктивных войн
  • Экспроприацию американского золота в 1934 году
  • Великую депрессию
  • Потерю доверия к деньгам и правительству
  •  Разрастание правительства до беспрецедентных уровней
  • Многие экономические пузыри, разорившие бесчисленных инвесторов
  • Уничтожение покупательной способности доллара США
  • Распространение угрозы недобросовестности по всему мировому финансовому сообществу
  • Разрушение среднего класса 
  • Перемещение золота с Запада на Восток
  • Полное разрушение Соединенных Штатов и, вероятно, еще нескольких западных стран.

Нажмите на картинку для увеличения

Рисунок 15

Что касается золота, я бы хотел закончить графиком, представленным на Рисунке 15, потому что я, скорее всего, буду защищать свой прогноз на золото по $10,000 до того дня, когда оно достигнет этой цены.

Это сравнение с коррекцией золота середины цикла, произошедшей в 1976 году. Как показывает график, обе коррекции длились примерно одинаковое количество времени.

Золото подорожало с $35 за унцию до $195 в 1974 году, а затем дешевело до осени 1976 года.

Золото упало на 14% ниже своего 55-месячного скользящего среднего, как и в последнее время. В то время New York Times с полной, невозмутимой уверенностью объявила «конец золотого быка». Инвесторы отвернулись от золота, и многие поклялись никогда не возвращаться к нему вновь.

Однако, в точности, как и сегодня, инвесторы, которые понимали фундаментальные долгосрочные тренды, вызывающие рост золота, терпеливо ждали. Как только слабовольные инвесторы вышли из игры, золото изменило направление и начало трехлетний рост, добравшись до отметки в $850 за унцию. Подобное 800-процентное повышение цены с нынешних уровней подняло бы золото до $10,000 за унцию. Конечно, если Джон Вильямс прав, и в Соединенных Штатах начнется гиперинфляция, мы можем добавить к этому прогнозу несколько нулей.

Самообразование и вывод наличных из банков в единственный вид денег, до которого не способны добраться банкиры и политики, - это лучший план, который я могу порекомендовать в качестве подготовки к грядущему переходу.

Институт Мизеса оказал бесценную услугу, предоставив ресурсы для тех, кто хочет восстановить свою финансовую и психологическую независимость, а также выйти из банковской матрицы. За эту услугу я бы хотел выразить свою искреннюю благодарность.

Бороться с коррупцией и контрагентским риском можно лишь с помощью правды, а высочайшая человеческая истина всегда была представлена золотом в духовном мире, в светском мире и в мире финансовом. И снова цитата доктора Пола:

«Риск недобросовестности партнера, каков бы ни был его источник, наносит ущерб, потому что он уничтожает чувство ответственности за собственные действия. Чем больше социализировано общество, тем меньше чувство персональной ответственности за свое поведение, ответственность становится коллективной».

В конечном счете, все сводится к принятию личной и моральной ответственности, движению против толпы и осознанию того, что курица не является лошадью, независимо от того, сколько чиновников в дорогих костюмах утверждают обратное.

Благодарю вас.

НОВЫЙ YOUTUBE КАНАЛ GOLDENFRONT.RU СМ. ЗДЕСЬ.

аватар

Баришефф, Ник

Barisheff, Nick

Президент и управляющий Bullion Management Group Inc., компании специализирующейся на инвестициях в физические металлы - дешевый и эффективный способ покупки и хранения серебра, золота и платины.

Все статьи автора       Сайт автора

Комментарии 54

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий.

ricwcl15 19.12.2013 в 08:03
серебро и золото провались с начала года на тучу процентов а эти \ ехидно \ продолжают вещать что коммунизм неизбежен . приходите мол покупайте монеты и слитки . вот так и журнал вохеншау за неделю до мая 1945 вещал что мы победим . вперед - мы лучшие.
Xfactor 19.12.2013 в 08:12
Наблюдая около 2-х лет за этим сайтом, возникает вопрос на кого работает администрация сайта? Благодаря этому сайту найдется множество людей, которые бы никогда не купили золото, если бы не этот сайт.
spam@eml.int.ru 19.12.2013 в 09:06
на "рис.1" неверно указаны "цвета легенды".
Oleg 19.12.2013 в 10:06
Золото продолжит падение, в настоящее время нет никакого смысла его покупать... До 800 точно свалится к лету 2014 г.
User 19.12.2013 в 10:44
Золотодобывающим компаниям выгодны такие цены ? Какой смысл продавать почти по себестоимости ? Пора существенно ограничить предложение. То, что даже при ценах в 1200 золото продолжает падать считаю, это просто уже зажрались, по другому не назовешь. Кто вкладывался на краткосрок давно вышли из золота. Учитывая, что цены на золото стабильно падают, что так много желающих продавать дешевле, терпеть убытки ? Надеюсь в следующем году динамика цен на золото будет более приближена к здравому смыслу, а в этом году золото просто в ауте!
nubie 19.12.2013 в 11:01
ну 800 - не 800, а вот на 1100 ждем-с давно :)
vasgen 19.12.2013 в 11:08
определенно мне нравятся такие настроения )))
Serg 20.12.2013 в 12:46
Не надо нервничать. в статье ведь всё очень доступно объясняется. и китайцы совсем не дураки! и я прикуплю ещё немножко, ведь пенсия тоже наступит, надо готовится заранее. хотя у каждого свой голова на плече. а глупого учить - только портить.
marin 20.12.2013 в 02:58
Когда увидела объяву на сайте "распродажа монетного серебра в Москве"-сразу подумалось, о, на днях металлы еще обвалятся. И точно-сегодня еще обрушилось. Интересно! За последние пару лет голденфронт показал свою архинекомпетентность, и с каждым разом статьи все неинтереснее, читать просто нечего. Повторы, перепечатки пережеванного. А чего стоит дешевая замануха сверху-"пока еще есть на складе"! И раньше хоть отвечали на комментарии, а теперь примолкли. Конечно, металлы восстановятся, лет через несколько. Куда они денутся. Только помнится, когда с 2011 тренд был нисходящий, тут этот кагбэ не замечали и только и слышно было: "золото щас как выстрелит! доллар уже себе могилку вырыл, подходи кому не лень плюнуть на "необеспеченную бумажную валюту"! И что? Ждем-с? Пока река пронесет тела врагов?
девайс бесполезный 20.12.2013 в 03:36
Уподоблю золото спасательному кругу. Он может лежать-висеть десятилетиями и при этом дорожать или дешеветь вместе с кораблем или сам по себе. Возможно, что так никогда и не потребуется. А,может быть,и потребуется. Однажды... Когда люди начинают убивать друг друга за этот бесполезный девайс, набитый пенопластом. И да, пенопласт нельзя есть и он не платит процентов и вообще спасательные круги и шлюпки-архаичный пережиток, тк современные высокотехнологичные суда не тонут НИКОГДА.
den 20.12.2013 в 04:04
vasgen, Полностью согласен! ))). Я тоже в восторге. Пока что маловато истерик, должны быть 9 из 10 комментов паникерскими в плане "все, пипец, все ошибались, мир рушится, золото - хлам, гипс снимают, клиент уезжает" - когда таких станет критическая масса, тогда я смогу расслабленно откинуться в кресле ;) Но тенденция тутошних комментариев мне определенно нравится! Значит все правильно двигается, прямо по сценарию )) И да, как nubie и сказал, тыщу раз писали что стоит по эллиоту цель не взятая в 1100-1080 примерно. При том больше года уже периодически пишем об энтом (я в том числе), а народ без памяти очевидно - "какое неожиданное открытие, голда пошла ниже 1200, ай ай ай". Как будто не писали полтора года про коррекционные цели в районе 1000 (а может и 900), на которые голда обязательно должна сходить, вытряхивая в процессе паникеров из поезда. Хотя что это я. Забылся совсем! Не, не, народ, всё очень хреново! Надо продавать все золото пока не поздно! Очевидно же что сайт на свой карман работает! Как им не стыдно, гадам-спиногоызам! Золоту конец, и только слепой этого не увидит! Расскажите всем, кто сомневается, чтобы продавали срочно всё что есть, пока еще цена выше 1000 хотябы. Ведь вообще ни с чем останемся народ! Панику не сбавляем ни в коем случае! Только за последние несколько месяцев я понял, как меня обманули на этом сайте. Покупка золота была самой огромной ошибкой моей жизни... я теперь горько об этом жалею. Не будьте такими дураками как я, не попадитесь на тот же крючок, я очень не хочу чтобы кто-то еще испытывал такую боль и разачарование как я. Будьте осторожны! Не верьте! Только доллары и недвижимость - последние два года убедительно это доказали! (давайте, давайте, не сбавляйте напор. я пока за попкорном схожу)
Комдив 20.12.2013 в 07:56
Критика сайтика абсолютно верна. Тут ннаказывает лохов за доверие. Есть прикупившие лохи, типа меня, которые давно осознали, слили пока не поздно и не боятся высказать правду. А есть другие, типа Den, которые продолжают скупать и еще пытаться иронизировать :) Адекватных профи, таких как Борис Правдин, тут просто отжимают. Народ, не ведитесь на статейки) Часть из них наверняка проплачены ( ибо какой профи будет писать прямопротивоположное действительности?), а часть подобраны тематически для нагнетания лоховского ажиотажа.
семен семеныч 20.12.2013 в 10:30
опа,и замполит выглянул из окопа. боря,а ты от скромности не умреш. что же ты о себе,да во втором лице? ты скажи прямо,я,боря правдин, самый адекватный проффессор местного разлива. так,ладно,а где там макс? чесночной настойки оппился? или за золотом кинулся,пока подешевело. макс,ты дно считаеш? какое там было по счету? второе? а по моему двадцать второе.
семен семеныч 20.12.2013 в 10:41
кстати ,хочу сказать дену. ты напрасно хорохоришся,за попкорном я схожу,ерничаеш. цену на золото они могут держать еще непонятно сколько времени,золото же не растрачивается ,а накапливается,и если выкидывать на рынок металл,и скупать его обратно,то есть перелаживать из кармана в карман.. с долларами то у них нет проблем.другое дело серебро,металл исчезающий. на него надежды больше. промышленность уже не сможет без него. а соотношение золото серебро просто может поменятся,вернее вернутся к соотношению 1-10,как и должно быть. даже при этой цене на золото серебро может стоить 130-150 долларов унция.
Алёнка 20.12.2013 в 11:15
Всё правильно ! не надо ничего покупать , ни золото , ни серебро.!!Все здесь врут и бабло гребут. Года через два все начнут эти драгметаллы выбрасывать на помойки , т.к. его стоимость будет равна нулю. Даже в туалете не применешь !!!!А добывающие компании будут всё равно работать. Куда девать весь этот хлам ?!!А потом , после кризиса,учёные придумают ,чем их заменить. Так что от хлама надо избавляться. ВЕСЬ ДРАГМЕТАЛЛ НАДО ПРОДАТЬ ЛОХАМ ,ПОКА ОНИ ЕЩЁ ЕГО ХОТЬ ЗА СКОЛЬКО БЕРУТ. Выдержка-считал Штирлец -обратная сторона стремительности.
Serg 20.12.2013 в 11:33
Вот как на это реагировать? http://www.silverdoctors.com/bloomberg-london-gold-vaults-are-virtually-empty-all-the-gold-has-been-transferred-to-hong-kong/ Блумберг: лондонские золотые хранилища фактически пусты, все золото было передано Гонконгу! 19 декабря 2013 комментариями док. 61 goldIn это ДОЛЖНО СМОТРЕТЬ клип, Промышленность Блумберга Кеннет Хоффман отвратительно, показывает, что золотые хранилища Лондона “фактически пусты “: “Вы могли войти в хранилище в Лондоне несколько лет назад. Хранилища были упакованы к стропилам с золотом, и золото будет торговать от меня до Вас кому-то еще. Вы можете идти в те хранилища сегодня, и они фактически пусты. Все это золото (26 миллионов унций) было передано от Лондона и поехало в Швейцарию, где это было переделано к форматам более высокого уровня и отправлено в Гонконг и затем в Китай, чтобы никогда не возвратиться”.
vasgen 20.12.2013 в 11:42
to den. Я бы честно говоря не стал бы так уж безапеляционно говорить о 1080. мы туда еще не сходили. как сходим так велкам. На счет маловато медвежат, так это не так. все таки здесь жуки тусуются, если среди них 70-80% уже не просто не покупают а нренавидят золото, то это чего-то да стоит. среди больших дяденек золото ненавидят уже 99%. Уровни, шмуровни, можем ниже сходить, можем прям сейчас закончить падение, это роли не играет. все эти истерички через пять лет опять будут истерить: что не купили сейчас на все и с маленьким плечеком )) ничего нового, поднять реальный куш можно только идя против рынка, однако способны на это лишь единицы
Serg 20.12.2013 в 12:04
Дам ещё одну ссылку про серебряные монетки, кому интересно, через интернет переводчика почитайте. http://www.silverseek.com/article/old-fashioned-gift-silver-12785
евгений 20.12.2013 в 01:07
спокойствие господа,соблюдайте золотое перемирие :) Делаем смелые выводы из всего сказанного:золото с серебром будут ронять еще год или два,медленно но верно допустим до 900,индексы,бумаги будут расти,потом сделают очередную волну кризиса,обвал бирж,падение цен на недвижимость,нехватка ликвидности,золото и серебро присядет еще немного правда не на долго,скажем до 750-800 и только после этого начнут надувать новые пузыри драгоценных металлов,причем серебро покажет лучшие результаты. Ориентировочные пики пузырей достигнут 3000 по золоту и 80 по серебру.Это не прогноз,это беглый взгляд на рынки с моей маленькой колокольни :)
bb 20.12.2013 в 01:34
Красиво написал spydell Я ставлю на то, что сил и ресурсов для перманентного вмешательства у них не хватит и возвратное движение по драг.металлам может быть чудовищным.
vasgen 20.12.2013 в 01:38
to евгений вот в чем разница между теми кто ждал год назад роста за 2000 и тем кто ждет сейчас или через 1,2 года 800? никакой!!! первые вышли из позиций с убытками, вторые будут ждать 800, а потом зайдут по 1800 если повезет. нужна всегда знать две вещи - когда войти и когда выйти. если одну из них не знаешь, то все в пустую. даже если вы зайдете по 800, по какой цене выйдете. 3000? тогда я могу сказать вам что ваша стратегия провальна, зайдете вы по 1800 и выйдете по 3000 если раньше не сорветесь. И стоит оно того? идите акциями торговать там по больше доходности бывают и ждать так долго не надо
den 20.12.2013 в 06:20
семен семеныч, я ничего не делаю "напрасно", и даже когда ерничаю. Я уже писал в других темах, напишу еще раз - мне глубоко плевать "сколько они еще будут держать цену" - я в деньгах не нуждаюсь, и на "последнее" ничего не покупаю. только на излишки. "непонятно сколько времени" они держать не смогут - пупок развяжется у них. времени максимум до конца 2016 начала 2017 осталось у них. при самом лучшем для них раскладе. ------ Комдив, да не пытаюсь я иронизировать, Бог с вами, что вы. просто есть такое понятие на рынках - называется "сентимент", настроение по нашему. Так вот по золоту сентимент сейчас экстремально медвежий. А догадайтесь, когда разварачиваются рынки? При том всегда, всю историю их существования? Да да, именно на экстремумах сентимента. Как верно сказал vasgen, идти вместе с толпой - это верный путь к потере денег. А если вы утрудите себя хотя бы элементарным исследованием текущего состояния сентимента, то поймете, что толпа на сегодня - это именно вы - те кто разочарован в золоте вплоть до ненависти. На сегодня вы - толпа. Вас абсолютное большинство. Посему прошу меня великодушно извинить, но совершенно независимо от того что я реально думаю о золоте, я не желаю присоединяться к толпе. Никогда и нигде. Даже если я ненавижу золото, и не понимаю его ценности - один лишь факт того, что вас, ненавистников просто экстремальное большинство - для меня является достаточным основанием чтобы даже вопреки своему собственному мнению встать против толпы. Такую я привычку в себе выработал, и она меня не подводила ни разу в жизни. Если сейчас случится первый раз - ну что же, сделаю выводы, отряхнусь и дальше пойду. Поверьте, если даже золото упадет до нуля - меня это не разорит. Надеюсь в свою очередь, что и вы не потеряете всё, если вдруг ошибетесь. Я не потеряю. Что мне позволяет смотреть на ситуацию несколько отстраненно, без особых эмоций. И пока что со стороны выглядит именно так, что такие как я стоят сейчас против немерянной толпы таких как Вы. А такое положение всегда приводило меня к выигрышу, без единого исключения. Так что желаю вам удачи.
евгений 20.12.2013 в 06:51
то vasgen здесь собралась достаточно разношерстная аудитория,на разном уровне восприятия действительности,то есть с разным интеллектом и осведомленностью.Сам факт того,что люди интересуются данной тематикой вселяет определенную надежду,но поезд пойдет своею дорогой,а люди пойдут своей :)Торгующих здесь мало,тут сберегающие,а это такой контингент,что не привык терять свои кровно заработанные,да и на большую доходность не слишком рассчитывает,как говорится не до жиру,догнать бы инфляцию.Хотя от халявы никто не откажется,но как людей честных их очень раздражает разрыв логического шаблона,от того что они слышат и что происходит на самом деле,примерно так же они относятся к людям которые их принимают за торговцев:)
Ольга 20.12.2013 в 06:52
семен семеныч, какой системой пользуетесь при расстановке "мягких знаков" в окончаниях глаголов?
Дервиш 20.12.2013 в 07:22
Да, действительно, настроения а ля "шеф все пропало" должны свидетельствовать о радикальной перемене тренда. К сожалению, ввиду своей молодости и неопытности я вложился 2 года назад на волне настроения "вперед в светлое будущее". Однако у меня были серьезные основания для этого, да они и остаются таковыми. И дело было отнюдь не в безумном росте и перспективах. Дело в том что, в исторической перспективе моя семья была несколько раз основательно обчищена из-за владения резаной бумагой, именуемой деньгами. Первый раз еще перед революцией, кстати прадед рассказывал моему деду, а тот моему отцу, что еще когда все было нормально, то жиды скупали золотые пятки в обмен на бумажные деньги, для этого распространяли мнение, что мол монетка может затеряться, она маленькая и потому лучше бумажные. Сначала 1 к 1, потом больше и больше. И последний раз сбережения моего отца в 1991, надежда на обеспеченую старость обернулась работой после пенсии на выживание. Поэтому имея в обозрении реальную историческую перспективу в 100 лет, я решил, что не буду таким дураком как мои предки, поэтому как только скопилась небольшая сума я вложился, конечно, была в этом и доля алчности, кто ж не захочет получить несколько сот процентов на халяву и твердая убежденность что до этого рукой подать ну и некторая врожденная склонность к накопительству. Думаю мои сверстники не сомневаясь ни минуты купили бы новый автомобиль, вместо того что бы откладывать на потом. Однако в основе своей это была твердая решимость не дать себя обобрать, постричь как овцу и в перспективе 5-10 лет я конечно же ничего не потеряю это точно. Риск падения это плата за гарантию надежности. Ведь все мы знаем, что унция золота остается унцией золота несмотря ни на какие эфемерные графики и курсы, и она останется унцией золота тогда как на заднем фоне будут рушиться правительства, валюты и страны, надежды людей. Унция золота - твой верный друг и союзник, и она говорит тебе, ты можешь на меня рассчитывать и я - это последняя вещь в мире которая может тебя подвести.
vasgen 20.12.2013 в 07:59
Дервиш, не парься еще отобьешь свое и заработать успеешь. Главное надо помнить, что золото в долгосроке позволяет сохранить стоимость, и не создает ее. Соотвественно, когда твой профит превысит вложенную сумму в N раз, лучше всего 80% вложить в доходные инстременты, а 20% оставить в золоте навечно. Иначе, опять придется дедов вспоминать ))
Тимофей 20.12.2013 в 08:13
den, золото - это не РЫНОК. Когда за 5 минут до закрытия вываливается годовая физическая добыча, а 95% сделок совершается без "поставки" - это нельзя назвать рынком. Тех.анализ работает только ПОКА ДЯДИ не влезают в систему. Если бы ВЫ знали, чо будете печатать больше и больше , чтобы ВЫ сделали с золотом ? Я бы пустил его в нисходящий тренд для того чтобы "гномики" не спрыгнули с корабля раньше времени, а сам покупал, почитывая СМИ и с трудом сдерживая хохот. Продайте уже те, кто хочет продать Я возьму )
Дервиш 20.12.2013 в 08:48
vasgen, я рассматриваю золото именно как сохранение ценности произведенной честным трудом, я далек от всех ваших "инструментов" и никогда не собираюсь ими заниматься. Человек должен стремиться к тому что бы создавать что-то полезное для других, испытывать радость творчества. К сожалению сейчас, когда маленькое меньшинство в состоянии прокормить всех людей, большинство остальных людей не в состоянии придумать что ценного они могут производить. Поэтому получается что их как бы не за что и кормить. Трейдерство и прочие "инструменты" это жалкий суррогат того чем по настоящему должен заниматься человек, попытка обмануть себя и других. И если еще можно испытывать долю уважения к крупным воротилам, который создали эту систему, потому что это большой труд, большая енергия, пусть и со знаком минус, то мелкие трейдеры вполне заслужено получают свою пулю в лоб. которую они сами себе пускают разорившись. Потому что в жизни ничего не бывает за просто так.
nubie 20.12.2013 в 11:20
Комдив, а отчего такое расстройство, вы же всего на 50К в Турции закупились, если правильно помню :) Думаю, эмоции возникают, если в золото вкладывать капитал или его часть. А если золото покупать на проценты от капитала, то это ж просто отлично, если оно упадет как можно глубже и останется там года 3-4 :)
Комдив pro nubie 20.12.2013 в 11:36
В Турции сдуру купил 1000+100. Расстройство оттого что продал дешевле, чем брал. Одно радует что успел, сейчас курс еще "веселее". Правда, можно купить весом больше, но ни к чему это. Деньги уже пристроены на "отлично")
den 21.12.2013 в 01:29
Тимофей, Как сказал Клинтон во время слушаний относительно Моники Левински - "давайте сначала разберемся с понятием "секс"". Давайте сначала определимся с понятием РЫНОК... Нет ни одного ликвидного актива в который бы не вмешивались ДЯДИ. И если Вы думаете что такой есть - вы просто чего-то не знаете, или сознательно заблуждаетесь. Поэтому даже НЕ_РЫНОК - это тоже РЫНОК, только надо понимать кто на нем игроки и по каким правилам идет игра. Кроме того, правило не присоединяться к толпе - оно абсолютно универсальное, и применяется мной ко всей жизни. И работает везде. У толпы нет мозга, как только ты стал частью толпы - ты уже не принимаешь решения, у толпы - "коллективный разум" и разум далеко не высокого качества, поэтому толпой легко манипулировать. А если ты часть толпы, то выбираешь и решаешь уже не ты - ты двигаешься с толпой, то есть фактически решают всё за тебя. По аналогии - в природе стадами живут только травоядные, читай жертвы. А хищники охотятся небольшими группами на эти стада, либо вообще в одиночку. При этом абсолютно минимальное количество хищников могут гнать стадо ровно туда, куда надо хищнику - это легко увидеть на соревнованиях пастушьих собак, где зачастую даже одна овчарка способна с поразительной точностью управлять огромным стадом. Стал частью толпы - и ты уже сразу мясо, жертва, судьбу которой будет решать хищник. Может конечно как-то лажово это всё и избито звучит (сравнение с дикой природой), но тем не менее это правило насчет толпы - оно просто всегда работает, даже если ни с чем не сравнивать. Оно просто работает и всё. Во всех сферах жизни. Хочешь вляпаться в говно, ну или как минимум чтобы тебя попользовали в качестве мяса в чьих-то интересах - присоединись к толпе.
den, to Комдив (Part 1) 21.12.2013 в 01:30
Комдив, Вы очевидно в любом тексте видите только то, что хотите видеть. В моем детстве это называлось - "смотрю в книгу, вижу фигу". То что Вы описали ("никто не бросается ажиотажно скупать") - это и называется толпа. И Вы в самом ее центре. Разве что, если пристроил "на отлично" - это что-то более оригинальное, чем депозит в банке или квартира - то может на этом шаге Вы чуток от толпы и отошли. Но что касается отношения к золоту - Вы однозначная толпа. А мнение толпы никогда не бывает верным. Учитывая Вашу избирательность в желании понимать что тут пишут, сразу замечу, что это НЕ значит что золото ломанется прямо завтра. Ничего подобного. Может ломануться. Но запросто может еще до 2016 года болтаться в боковике в районе 1000 плюс/минус 200. И что? Что изменилось? Вам кто-то пообещал что золото ломанется вот прямо вот в течение года, и Вы решили "бабок по легкому срубить" (с) к/ф Жмурки, а тут опа, и коррекция? Вы просто хотели резко нагреться на голде, сразу, за годик-другой? Тогда у Вас вообще нет понимания что такое есть золото (физическое имею ввиду), и какой горизонт инвестирования по физмету должен быть по умолчанию. А также то, что vasgen выше написал - то что физмет - это средство СОХРАНЕНИЯ относительной стоимости (покупательной способности) на длинных промежутках времени (10 и более лет).
den, to Комдив (Part 2) 21.12.2013 в 01:31
Физмет не обязан вам приносить доход и увеличивать покупательную способность. А уж тем более на промежутке в 3-4 года. Если вы хотите взять сегодня бабки на квартиру скажем, вложить, а через 5-10 лет получить из этого две квартиры - золото это НЕ ТО вложение, которое вам надо. Задача золота - это чтобы через 10-20-40-50 лет вы по прежнему могли купить ОДНУ квартиру на эти деньги. Это, и только это является функцией физмета - СОХРАНЕНИЕ стоимости на ДЛИННЫХ и очень длинных промежутках времени, от 10 лет и более. Если золото при этом на каком-то отдельном историческом отрезке еще и увеличит покупательную способность (то есть вы таки вдруг сможете купить две квартиры вместо одной), то это исключительно бонус, который бывает, но который НЕ обязан быть, и связан не с ростом стоимости золота, а с падением стоимости какого-либо другого товара, по независящим от золота причинам, например если товар был в пузыре. Если Вы, не понимая сути и предназначения физмета, вложились в него, изначально ожидая от этого вложения того, чего такие вложения по-определению не дают и не должны давать - то это только Ваша проблема, и ничья больше. Вы просто эгоцентрист, раз считаете, что абсолютно все присутствующие вкладывались в золото с такими же точно ожиданиями (обреченными на провал уже на старте) как и Вы, а значит (по Вашему ошибочному мнению) должны испытывать сейчас то же самое разочарование, но просто не хотят признаваться. Нет, это не так. Но заставить Вас смотреть на вещи значительно шире, судя по всему никто не в состоянии. За деревьями надо хотя бы иногда пытаться увидеть лес. В общем, что я могу в итоге сказать, как минимум то, что утверждение (я попробовал выделить смысловую часть из сообщений выше) - "Абсолютно никто в мире не хочет покупать золото, нет ажиотажного спроса, золото в пузыре, на пике стоимости, теперь будет только падать" - это утверждение по сути своей шизофреническое. Потому что первая и последняя часть этого утверждения взаимоисключающие. Если вы так не считаете - рекомендую еще раз изучить понятие пузырей и чем они характеризуются. Ну и второе - это то, что не смотря на то что толпа не скупает золото "по всей планете", зато это делают другие, которые не толпа. И скупается в год сейчас золота уж поболее чем годовая добыча. Годовую добычу скупает один только Китай... Так что не надо тут рассказывать, что спроса нет. Он есть, и он один из самых больших за ближайшую историю. Только этим занимается не стадо, а хищники. А стадо пока что поставили в сторонке пастись, травку всякую щипать, облигации, баксики, депозитики, а для жирненьких баранчиков - недвижимость (ее покамест тоже к верхам подогнали, в том же Лондоне - исторические верхи по квадратным метрам).
den 21.12.2013 в 01:36
Да, чуть не забыл, Дервиш, жму лапу как говорится. Правильно мыслите. Точнее, много общего с моими мыслями, поэтому мне кажется это правильным. А так-то конечно, если того же Комдива спросить - Вы лютый еретик и вас надо на костре сжечь. Ну или в лучшем случае если не еретик, то обманутый дурачок, который не хочет себе признаться что его обманули и поэтому из последних сил возражает таким Д'Артаньянам как Комдив, которые нашли в себе мужество зафиксировать убыток, присоединившись к толпе.
Ryback Casey 21.12.2013 в 04:03
...да, кто по лёгкому хотел "бабла срубить",ещё и по быстрому-тому драгмет.сейчас-"Злейший ВРАГ".Продайте его,и не мутите-воду.Начинать надо было с покупки:"Букварь Инвестора".А den ,всё правильно и доходчиво растолковал. to Дервиш:"Не каждый инвестор-коллекционер,но каждый коллекционер-инвестор".Инвестор постоянно на "качелях",а коллекционер(антиквара,монет,наград,столов.серебро) всегда с "барышом",ну и к тому же душе-приятно.Поверьте моему жизненному опыту.И на протяжении всей жизни:золотых "качелей",видел я не мало.
nubie 21.12.2013 в 04:07
den грамотный хищник со знанием ин.языка при необходимости может смешаться со стадом и поблеять нужный сентимент :)))
nubie 21.12.2013 в 04:13
Ryback Casey сейчас как раз читаю Солоухина "Черные доски" - вещь! а для игроков настольной книгой нужно иметь "Деньги" Эмиля Золя, цитирую: "С тех пор он много раз поднимался высоко, через его руки прошел целый поток миллионов, но никогда он не обладал фортуной как рабыней, как собственностью, которой располагаешь по своему желанию, которую держишь под замком, ощутимую, живую. Всегда в его кассах хранились ложные, фиктивные ценности, золото утекало из них в какие-то невидимые дыры."
евгений 21.12.2013 в 04:32
то den ,я вот читаю тебя,красиво пишешь,уверенно,доходчиво,самозабвенно,даже несколько агрессивно,что бы достучаться до баранов в которых шевелится немного разума,но...Даже учитывая твою психологическую грамотность,педагогический талант,знание приемов ораторского искусства,информированность и несомненную начитанность,просто жизненный опыт и логическое мышление,хочу тебя спросить.Не допускаешь ли ты ошибку?,я и себя об этом спрашиваю,я тебе писал уже,люди не меняются,но вот мир меняется.Ценность золота как универсального средства сохранения капитала теряет свои свойства,и в этом ему помогают достаточно продолжительное время,превратив золото сначала в товар,потом вообще в спекулятивный инструмент торговли,у нас выжигают генетическую память о его функциях.Я даже допускаю такую возможность,что руками китая и других ручных стран,его практически полностью выведут из обращения,закроют добывающие предприятия,поставив жирный крест.Золото конкурент бумаге,нет конкурента,нет проблем.Бараны работают потихоньку,их стригут и режут,отбиться от стада не получится,нечем отбиваться,гордым и одиноким хищникам тем самым,вырвут когти и клыки,а такие много проблем не доставят.Нас гонят и баранов и хищников,к светлому будущему,где будут регулировать численность поголовья,качество корма,количество корма.Кстати, шкура хищника ценится дороже чем шерсть барана,наверно потому что содрать можно только один раз.И еще, вот ты пишешь пытаясь изменить неизменяемое-человека,в то же время ведя себя немного надменно,по моему это ошибка.Неподготовленные люди,не воспринимают критику и уж тем более не терпят превосходства оппонента.А так конечно почитать приятно,я вот только думаю зачем ты пишешь,похвастать?,повысить самооценку?,или все таки лоббировать интересы группы лиц? Ну не альтруист же ты в конце концов?
golden 21.12.2013 в 06:02
Евгений, По секрету - denа наняли Асторы....
nubie 21.12.2013 в 06:17
евгений думаю, den пишет для самозаточки - и правильно делает, за что ему спасибо :)
nubie 21.12.2013 в 06:26
а тем временем золотые лохи из ЦБ никак не остановятся :)) Запасы монетарного золота в международных резервах России (МРР) составили к 1 декабря 32,6 млн тройских унций (1013 тонн и 973 кг), сообщает Банк России Физический объем золота в МРР постоянно увеличивается: на 1 января 2007 г. запасы золота составляли 402 тонны, на 1 января 2008 г. - 450 тонн, на 1 января 2009 г. - 519 тонн, на 1 января 2010 г. - 637,6 тонны, на 1 января 2011 г. - 789,9 тонны, на 1 января 2012 г. - 883,2 тонны, на 1 января 2013 г. - 958 тонн. http://www.vestifinance.ru/articles/37163
den 21.12.2013 в 06:31
евгений, Да нет конечно, не лоббирую я ничего. )) Но и не альтруист естественно, просто моя алчность так сказать с данным сайтом ничего общего не имеет ))) А пишу много по двум причинам - во-первых периодически бывае достаточно свободного, и нефиг делать. Точнее делать всегда есть что, но иногда могу себе позволить полениться. Соответственно первая причина - от нефиг делать. Ну и вторая причина - я слегка графоман. Практически не умею кратко писать. Это мой огромный недостаток. При том это абсолютно всех сфер жизни касается - от профессиональной до личной. Пока не могу от этого избавиться, очень хочу научиться писать кратко... можно сказать мечта такая есть. Ты абсолютно правильно пишешь, и откровенно говоря тебя тоже приятно читать, в смысле высказываемых мыслей - просто когда видишь логичные рассуждения, не важно на какой они "стороне", и что отстаивают, всегда приятно общаться. То что я ошибаюсь - я допускаю, я тоже писал уже об этом. Соответственно я себе представляю что я буду делать если я в корне ошибаюсь, и как я уже писал - это для меня не будет "крахом". Это будет просто намного хуже чем если я прав, но всё равно не смертельно. Поэтому я всегда всех призывал и призываю - думать своей головой. Мало ли что я пишу. Да я вообще неизвестно кто, незнакомый человек, а может даже вообще женщина - кому это из читающих известно. Как можно ориентироваться на тот или иной текст, который в интернете незнамо кто написал? Просто я так собственно и отношусь к тому что я пишу - это не агитация, или какое-то принуждение - это всего лишь мнение, которое можно принять во внимание, но можно и не принимать. За это мнение в ответе только я и больше никто. Если я не прав (а я такое допускаю) то я то знаю что я буду делать если ошибусь, а остальные (имею ввиду читателей)? Поэтому никогда нельзя искать готовых решений, которые вам напишут на блюдечке с каемочкой. Я написал и написал, кому интересно - могут почитать. Но я имею полное право ошибиться, так же как и любой другой. Про некоторую надменность - ты тоже правильно написал, и ты абсолютно прав, что скорее всего ответной реакцией будет конечно же "защитная" ругань с переходом на личности... согласен, есть такой недостаток помимо графоманства самого по себе. Есть еще один минус - обычно пишу слегка на эмоциях (иначе, если мне на тему плевать - не пишу вообще), в итоге как напишу - запостил, и назад уже не вернешь и не поправишь (уже года полтора просим у Дмитрия нормальную систему комментирования или форум - а воз и ныне там), исправить сайт не позволяет. В итоге часто прочитывая через пару часов то, что я написал - я бы конечно многие вещи, связанные с эмоциями и оценками конкретных людей удалил бы или написал по-другому... но не судьба. Посему, к сожалению, некоторая эмоциональность всегда остается.
den 21.12.2013 в 06:33
PS. На старте собирался написать тебе не более абзаца, а сейчас посмотрел - и что тут скажешь.... графоманство налицо. Да и день такой, был распланирован с утра, а в 11 примерно всё разом отменилось - вот сижу всю субботу, делать нефиг, дома никого. Вот и пишу. )))) Вот как ты время на это находишь - я действительно не понимаю, вроде как у тебя детишек куча, если не ошибаюсь ))) неужели они тебя хоть на 5 минут оставляют в покое, тем более в выходные? ))
den 21.12.2013 в 06:35
golden, )))))))))) не пали контору! тем более Асторы сволочи уже года два как оплату задерживают, пишу тут пишу, а они только "завтракими" кормят. одно слово - евреи )))
golden 21.12.2013 в 06:43
den, Позволю себе поправить - Асторы, как и Рокфеллеры, Вандербильты и др - англо-саксонские протестанты, никак не евреи.
den 21.12.2013 в 07:00
Дмитрий, за Асторов не скажу, не изучал вопрос... но вот Ротшильды совершенно 100%-ные евреи. Заметьте, я написал не иудеи, а именно евреи. Я не могу полемизировать об их вероисповедании, но по рождению (читай национальности) они евреи. Их родовая ростовщическая контора находится на еврейской улице во Франкфурте... Я уж не говорю о том, что весь Израиль практически был выстроен на деньги Ротшильдов (прямо или косвенно). Я когда по Израилю на машине путешествовал - не уставал удивляться, сколько там различных улиц, заведений и даже целых небольших поселений (коттеджных поселков с виллами) носят имя Ротшильдов, и содержат на себе прямое указание на то, что сие строение/поселок/гольф-поле/больница/школа были построены на деньги семьи Ротшильдов... Так что насчет Ротшильдов я уверен на 100% что они евреи (независимо от вероисповедания). Насчет Асторов и Рокфеллеров не скажу, есть сильные подозрения что то же самое абсолютно, но утверждать не берусь, ибо эти семьи не изучал. А вот по Ротшильдам постарался найти и прочитать всё, что смог про них найти, во всяком случае всё что доступно в сети + информация из поездок, таких как по Израилю, или по Германии. Евреи. Однозначные евреи. При том, довольно сильно пострадавшие оттого что они евреи во Вторую Мировую - Гитлером именно на основании еврейского происхождения семьи Ротшильдов была отобрана практически вся собственность Ротшильдов в оккупированных европейских странах, включая Францию и Италию, где после войны Ротшильды начинали всё практически с нуля (ну не с нуля конечно, братья из Великобритании и США помогли), во Франции например они выкупали обратно после войны собственные виллы и дворцы (никто им просто так ничего не вернул что характерно)... в общем еврейский вопрос тема достаточно запутанная )))
den 21.12.2013 в 07:02
А впрочем сейчас увидел, что Ротшильды и не упоминаись даже )))))))) Так что нафига я про Ротшильдов всё это написал - неведомо даже мне )))
den 21.12.2013 в 07:08
Кстати собственно я согласен "Уаспы" (WASP - потомки англосаксов) - это очень серьезная финансовая и закулисная сила... не менее серьезная чем старые еврейские роды.
golden 21.12.2013 в 07:13
Ротшильды само собой, хотя им всего 250 лет, а американцы вышеупомянутые - особенно с Востока - чистокровные арийцы и антисемиты к тому же -)))
den 21.12.2013 в 07:21
Но не платят, сволчи, мне ни те ни другие! зря только надрываюсь, да Комдивов и marin в заблуждение ввожу... вечно с этими масонами так - наобещают с три короба, а потом на заднюю давят. И вообще, я скоро буду из таких как я, обманщиков трудового народа, собирать профсоюз - будем требовать с уаспов и евреев свои кровны денюшки за наш добросовестный и систематический обман населения и загон всех внемлющих в такой отвратительный пережиток прошлого как золото...
евгений 21.12.2013 в 09:43
den ну чего по порядку.Евреи для меня это не национальность и не вероисповедание,это просто образ мышления,причем заразный образ и если таки заболел,все, примеряй ермолку :) О времени затраченным на комменты...,звездеть не мешки ворочать,никто не помешает,это уже мы у женщин заразились:) Графоманство лечится,правило простое,пишешь черновик,потом конспектируешь написанное,умный и по конспекту все поймет,а дураку и жевать бесполезно :) Это у тебя от того что ты в хлам перечитанный,а слушать в живую тебя практически некому :)
Evil 22.12.2013 в 08:18
Спасибо Den и Евгений, многое прояснили мне, обстриженному барану, читал бы ваши комментарии годика на 2 раньше, не делал бы глупых и непродуманных шагов, вложился в 2011 году в ОМС (золото) на самом пике, мог выйти с малыми потерями, но по наивности своей и глупости ждал, что вот вдруг попрет, сейчас сижу в хорошем минусе! Так что ваши посты немного прочистили мне мозг, даром ваш труд не пропал!
Бедный Йорик 23.12.2013 в 12:35
Спасибо Дэн и Евгений. Остается совместить оба ваши перпендикулярные взгляды на золото гармонично и непротиворечиво, на сколько это возможно. Дэну спасибо за то, что убеждает меня в правильности понимания того, к чему пришел самостоятельно: не один я так расставил все поп полкам. Евгению - за то, что лично для меня, прорисовал возможное будущее и смыслы происходящего. Одного из возможных будущих.
Бедный Йорик 23.12.2013 в 12:56
Если Дэн прав по отношению к золоту и неправ в пророчествах Евгений. То есть, золото остается средством сбережения - Дэн прав, и будущее не будет низведением золота в прах в смысле денег - Евгений не прав. В таком случае приходит "в моск" мысль, что можно было бы построить пенсионную систему, основанную на физическом золоте. 1. Деньги, поступающие в пенсионную систему тратятся на закупку физического золота. 2. Каждый участник такой пенсионной системы владеет физическим золотом на сумму своего пенсионного вклада. 3. При выходе на пенсию, золото пенсионера постепенно продается исключительно другим участникам такой пенсионной системы. 4. Золото в таком пенсионном фонде запрещено использовать для чего бы то ни было. Оно просто лежит и копится "в подвалах каменных". Сверхконсервативно. Итого: - физические объемы золота в таком пенсионном фонде только растут и в пределе "все золото мира" становится собственностью такого пенсионного фонда. Конечно, такое не случится никогда)) - так как такой пенсионный фонд по сути есть место, в которое золото только стекается - этакий "абсолютный сток", без утечек во вне, то во внешнем мире золота становится относительно меньше и цена физического золота должна только расти, обогащая будущих пенсионеров или, как минимум, сохраняя их накопления.