Китай обнаружил кредиты на $15 млрд, обеспеченные несуществующим золотом

Генеральный аудитор КНР обнаружил кредиты в размере 94.4 млрд юаней ($15.2 млрд), обеспеченные фальсифицированными золотыми транзакциями, что стало еще одним свидетельством возможного мошенничества в сделках с ресурсным обеспечением.

Кредитные организации в Китае, являющемся крупнейшим в мире производителем и потребителем золота, получили совокупную прибыль в размере 900 млн юаней от процессинга таких займов, по данным на сайте Национального аудиторского департамента.

Органы внутренних дел также ведут расследование предполагаемого мошенничества в порту Циндао, где одни и те же складские запасы меди и алюминия вероятно многократно использовались для обеспечения кредитов. Шаги китайского правительства по обузданию кредитной экспансии с помощью повышения стоимости займов, предпринятые в последние несколько лет, породили мощный рост финансовых сделок с ресурсным обеспечением, размер которых оценивается банком в Goldman Sachs Group Inc. в $160 млрд.

«Это первое официальное подтверждение подозрений, уже долгое время терзающих так многих о том, что золото широко используется в китайских сделках с ресурсным финансированием», сказал Лиу Кси (Liu Xu), старший аналитик пекинской компании Capital Futures Co. «Любое сокращение банками сделок с золотым обеспечением может вызвать краткосрочное падение объемов импорта металла в Китай, а также заставить компании продавать его в попытке расплатиться с кредиторами».

В кредитных и лизинговых сделках в Китае могло использоваться до 1,000 т золота. Ресурсы, включая металлы и сельскохозяйственные продукты, широко используются в этой стране для получения займов в ситуации кредитных ограничений, считает Всемирный совет по золоту.

Любые меры по ограничению обеспеченных финансовых сделок с использованием золота, принимаемые китайскими властями, вероятно окажут понижательное давление на цены на металл в краткосрочной перспективе, считает Дженс Нервиг Педерсен (Jens Naervig Pedersen), аналитик из копенгагенского банка Danske Bank A/S.

Объем импорта золота из Гонконга в Китай упал на 20% в мае по сравнению с предыдущим месяцем, так как растущая волатильность китайской валюты сделала драгоценный металл менее привлекательным для местных инвесторов.

Объем нетто ввоза золота в Китай в мае составил 52.3 т по сравнению с 65.4 т в апреле и 106 т годом ранее, по расчетам Bloomberg News, базирующимся на данных Гонконгского департамента переписи населения и статистики, опубликованных сегодня.

Марк То (Mark To), глава исследовательского департамента в Wing Fung Financial Group в Гонконге, заявил, что отчет аудиторского департамента вряд ли сильно повлияет на спрос на золото в стране.

Крупнейший пользователь

Глобальный отток металла с Запада на Восток, способствовавший превращению Китая в крупнейшего в мире пользователя, вероятно продлится еще 20 лет, так как растущие доходы подстегивают спрос, сообщает Китайская золотая ассоциация (China Gold Association).

Всемирный совет по золоту выразил уверенность в том, что любые факты мошенничества в Китае не повлияли на его суммарную оценку размера спроса на золота в стране.

Отчет Национального аудиторского департамента был зачитан его главой Лиу Чиаи (Liu Jiayi) на заседании Национального народного конгресса, прошедшем 24 июня и опубликован на сайте организации. Отчет описывает ситуацию с начала 2012 года и не имеет даты окончания. В нем не называются конкретные компании или банки.

Расследование в Циндао

Расследование в Циндао сфокусировано на компании под названием Decheng Mining и ее владельце гражданине Сингапура Чен Чихоне (Chen Jihong), по данным двух банкиров, помогающих следствию. По данным министерства иностранных дел Сингапура, Чена задержали. Он также проходит по другому делу в северо-западной провинции Ганьсу, сообщили банкиры, просившие остаться анонимными, так как у них нет полномочий для публичных заявлений.  

Местные и иностранные банки, включая Standard Chartered Plc, Citigroup Inc и Standard Group Bank заявили, что рассматривают потенциальные отрицательные последствия от займов, связанных с Циндао.

Китайское агентство, занимающееся накоплением стратегических ресурсов, в данный момент ведет проверку, чтобы удостовериться в том, что купленная им медь свободна от обременения, тогда как таможенники выпустили новые правила, ставящие целью предотвратить возможность множественного перезалога ресурсов, как ранее заявляли лица, хорошо знакомые с ситуацией.

Сделки с использованием ресурсного обеспечения

Из $160 млрд в транзакциях, заявленных Goldman, $80 млрд возможно приходится на золото, $46 млрд – на медь, $13.8 млрд - на железную руду, а $10.3 млрд – на соевые бобы, по данным отчета от 18 марта.

В некоторых транзакциях с ресурсным обеспечением владельцы ресурсов, находящихся в портах используют расписки от складских компаний для получения банковских займов, которые они затем вкладывают в высокодоходные инструменты до момента выплаты долга.

Другие сделки включают китайского покупателя, размещающего заказы на ресурсы с иностранными компаниями и затем получающего банковский аккредитив, который он использует для импорта этих материалов. Покупатель затем продает полученные материалы на местном рынке и использует деньги внутри страны по более высокой процентной ставке, прежде чем расплатиться по первоначальному кредиту.