ТОП 10 инвестиций февраля 2017

Месяц пролетел незаметно на фоне дальнейшего укрепления рубля, оптимистичных прогнозов в отношении роста ВВП и утрате иллюзий по поводу скорой отмены санкций. Несколько важных событий все-таки произошло: Минфин начал валютные интервенции, Moody’s улучшило прогноз по суверенным рейтингам России cо значения «негативный» на «стабильный», правительство собралось выпустить “народные облигации”, чтобы вытащить деньги из кубышек россиян. Удастся ли Минфину заставить граждан изменить их излюбленным инвестиционным инструментам –иностранной валюте и недвижимости – покажет время. А пока, представляем вашему вниманию ежемесячный обзор ТОП-10 инструментов, которые посетители сайта Invest-rating.ru посчитали наиболее популярными в феврале. Скажем сразу – больших сюрпризов в этом месяце было мало, многие инвестиционные инструменты сохранили свои прежние позиции по результатам голосования.

Лидером рейтинга по итогам голосования второй месяц подряд остаются акции с индексом ИИ 8.7 пункта. По мнению аналитиков, интересные инвестиционные идеи есть и на российском, и на международном рынке акций, что поддерживает интерес к данному инструменту. На российском рынке акций аналитики считают перспективными бумаги «Алроса», НМТП, «Газпрома», НЛМК, «Сургутнефтегаза» и некоторых других компаний. На глобальном рынке акций инвесторам рекомендуют обратить внимание на акции банков, нефтяных компаний, а также компаний в сфере интернет-торговли: Tencent, JD.com, Amazon, Facebook, Google, Salesforce.com, Netflix и др.

На втором месте в рейтинге также без изменений. Торговля на валютной бирже форекс с ИИИ 8,5 пунктов стабильно удерживает свои позиции в тройке лидеров. В феврале в Гонконге прошло знаковое для валютного рынка мероприятие – 10-ая международная выставка iFX EXPO Asia 2017, где форекс брокеры обсудили глобальные и локальные регуляторные, технологические и маркетинговые аспекты своей деятельности. Главный вывод – будущее форекс за технологиями. Будь это платформа MetaTrader 5, мобильный брокеридж или робосоветники, битву за клиентов выиграют наиболее технически продвинутые участники рынка. Что касается российского рынка форекс, сейчас участники саморегулируемой организация форекс-дилеров АФД вместе с представителями ЦБ и Минфина разрабатывают стандарты деятельности форекс-брокеров в стране. Ожидается, что лицензированные форекс-дилеры начнут работать с клиентами в мае этого года, поэтому данный инвестиционный инструмент получает от нас титул “самой перспективной инвестиции месяца”.

Замыкает тройку лидеров по итогам голосования февраля недвижимость. Несмотря на сложную ситуацию для данного инвестиционного инструмента в 2016 году, в текущем году он прибавил в популярности 2% относительно предыдущего месяца и индекс его инвестиционной популярности составил 8.2 пункта. Привычка россиян вкладывать во что-то осязаемое, вроде недвижимости, подпитывается недоверием к инвестиционным инструментам фондового рынка и опасениями банкротства банков, поэтому побороть это желание “вложиться в бетон” довольно сложно. Эксперты считают, что отмена государственных субсидий по ипотечной программе будет нивелирована сокращением объема строительства, снижением ЦБ ключевой ставки и удешевлением ипотечных кредитов и прогнозируют в 2017 году рост цен на первичную и вторичную недвижимость на 5-7% на фоне улучшения экономической ситуации. Вероятно, посетители сайта осознают, что сейчас лучшее время совершить покупку ликвидной недвижимость по низкой цене. И хотя многим россиянам сложно собрать крупную сумму, которая требуется для покупки инвестиционной квартиры, мы прогнозируем сохранение стабильного интереса к данной инвестиции.

Второй месяц подряд на четвертой позиции рейтинга расположился такой высоконадежный инвестиционный инструмент, как банковские депозиты. В целом, процентные ставки достаточно низкие, и желающих воспользоваться этим инструментом становится все меньше. Тем не менее, как средство сохранения сбережений от инфляции, банковские вклады не теряют своей актуальности. При сравнении максимальных годовых ставок по вкладам на сумму 50 тысяч рублей в 10 крупнейших банках РФ, мы выяснили, что самые высокие ставки можно найти в Московском кредитном банке (9,25% «Все включено - максимальный доход онлайн»), Бинбанке (8,95% «Ежемесячный доход (онлайн)»,  Россельхозбанке ( 8,50% «Классический (онлайн, % в конце срока)» и т.д.

В середине рейтинге оказались драгоценные металлы с ИИИ 8.1. И если по результатам года они занимали седьмую позицию в рейтинге, то в январе вообще не вошли в ТОП 10. Возвращение данного инвестиционного инструмента в рейтинг, безусловно, объясняется инфляционными ожиданиями инвесторов в отношении развертывания экономической программы Дональда Трампа, которые стимулирует их к наращиванию вложений в драгоценный металл. Возможно, интерес к инвестициям в золото подстегнула новость о передаче крупнейшего месторождения золотосодержащих руд в России Сухой Лог «СЛ Золото».

Шестую строчку рейтинге в ТОП 10 популярных инвестиционных инструментов занимает доверительное управление, позиция данного инструмента в рейтинге не изменилась, индекс инвестиционного интереса сохранился на уровне 8.1 пункта.

Седьмую позицию в этом месяце сохранили за собой наличные деньги – как и в январе, индекс инвестиционного интереса составил 7,9 пунктов. И хотя многие эксперты говорят о том, что понижательный тренд в отношении иностранных валют может продлиться еще довольно долго и советуют ограничить свои активы в валюте и вкладываться, например, в рублевые акции, многие россияне продолжают надеяться на возврат “зеленого” к уровню 60 – 65. Тем более, что авторитетных мнений в поддержку данного сценария тоже достаточно. За прошедшие два года мы настолько приспособились к слабой национальной валюте, что устойчивое укрепление рубля последних месяцев порождает вполне закономерный вопрос — надолго ли оно и когда нас ждет следующий виток девальвации? Продолжит ли рубль укрепляться в результате стратегий carry trade и стабильные цен на нефть, покажет время. А пока, учитывая витающие в воздухе инициативы в отношении ограничений оборота наличности, может, быть стоить прикупить акций Visa?

Несмотря на то, что в феврале интерес голосующих к венчурным инвестициям не позволил им остаться в ТОП 10 (они спустились на 12 позицию, с ИИС 7.4 пункта), мы не теряем надежды на рост популярности данного инвестиционного инструмента. Март станет месяцем инвестиций в стартапы, и мы расскажем о нескольких участниках первого реалити шоу для стартаперов “Битва технологий”, благодаря которому создатели hardware стартапов получили навыки краудфандинга и общения с инвесторами и целевой аудиторией.

Облигации занимают в феврале восьмое место в рейтинге  - за них проголосовало 46% инвесторов, принявших участие в выборе наиболее популярного инструмента. По мнению экспертов, рублевые облигации в 2017 году более интересны, чем валютные, за счет возможного роста цен при снижении ключевой ставки, так и благодаря более высоким купонным ставкам. Подстегнут ли интерес к инструменту “народные облигации” номиналом 1 000 рублей за бумагу, которые по замыслу Минфина, поступят в оборот уже в апреле?  Привлекательная по сравнению с банковской ставка и высокая степень надежности, безусловно, являются главными преимуществами “народных” ОФЗ. Возможно, ближе к концу весны мы увидим облигации в тройке лидеров нашего рейтинга.

Предпоследнее место ТОП-10 инвест инструментов февраля занимает биткойны. В начале месяца внимание китайского ЦБ к криптовалютам уронило курс криптовалюты, а две китайские биткоин биржи приостановили вывод биткоинов. Япония же, напротив, признала признали биткойн официальным платежным средством. За последними новости о перспективах биткоина в России идем 19 апреля на пятую Blockchain & Bitcoin Conference Russia, которая пройдет в Москве.

Замыкают десятку лидеров рейтинга лучших инвестиционных инструментов по версии invest-rating.ru ставки на спорт. Ставки на спортивные события стали самостоятельной индустрией, в России есть несколько лицензированных букмекеров (к сожалению, их не так много), а онлайн-казино и лотереями, проводимыми не по российскому законодательству, правительство собирается заняться вплотную.

Подводя итоги результатов голосования в феврале, нельзя не отметить неожиданно резкое уменьшение числа голосов пользователей за ИИС. Казалось бы, интерес к инструменту должен быть возрасти на фоне того, что в Думе был принят в первом чтении законопроект, увеличивающий лимит инвестирования на ИИС с 400 тыс. рублей до 1 млн рублей. Тем не менее пока эта новость интереса инструменту не прибавила, напротив, он выбыл из тройки лидеров января и из ТОП 10, что позволило считать ИИС инвестицией, быстрее всего теряющей своих приверженцев.

Рейтинг ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам голосования февраля 2017 г.

1. Акции
2. Форекс
3. Недвижимость
4. Банковские депозиты
5. Драгоценные металлы
6. Доверительное управление
7. Наличные деньги
8. Облигации
9. Биткоин
10. Ставки на спорт