Воскресенье с Александром Лежавой: «Не прячьте ваши денежки по банкам…»
- дата: 2 ноября 2014 (источник от 27 октября 2014)
На страницах этого журнала уже говорилось о том, как американские правоохранительные органы отбирают в рамках гражданской конфискации активов у ни в чем неповинных граждан крупные суммы наличных средств, и люди для их возврата оказываются вынужденными доказывать в суде, что эти суммы принадлежат им на вполне законных основаниях. Ввязываются в эти судебные тяжбы далеко не все, поскольку затраты на адвокатов и ведение процессов оказываются зачастую более затратными, чем отобранные у них средства, а успех в результате этих разбирательств далеко не гарантирован для их инициатора. Изъятые же и оставшиеся у полиции средства идут на их материальное и финансовое обеспечение. По большому счету подобные действия мало чем отличаются от разбоя на большой дороге, разница лишь в том, что его осуществляют люди, одетые в форму и вроде как бы защищающие закон. Поскольку эта сфера правоохранительной деятельности относится к ведению властей штатов и муниципалитетов, то это фактически местный уровень изъятия средств у населения.
Федеральное правительство, почуяв возможность поживиться таким же путем, тоже
стало потихоньку обращать свое внимание на столь удачный опыт. В отличие от
дорожной полиции аналогичным видом деятельности все более активно занимается
Налоговая служба США. Разница лишь в том, что она изымает средства с банковских
счетов клиентов. Гражданская конфискация активов предусматривает, что имущество
может изыматься у их владельцев, если сотрудники правоохранительных органов
заподозрили, что оно может быть каким-то образом связано с преступлением.
Естественно долю от изъятого правоохранительные органы, изъявшие что-либо,
оставляют себе. Никаких обвинений в преступлении или каких-то еще совершенно
ненужных формальностей для изъятия собственности не требуется, главное, чтобы
было, как сказали бы раньше, пролетарское чутье. А если оно подвело, и ошибочка
вышла, то пострадавшие могут обращаться в суд и судиться годами, доказывая свою
невиновность.
Закон, первоначально созданный для борьбы с наркоторговцами, террористами и
рэкетирами, теперь все чаще обращается против обычных вполне законопослушных
граждан – хозяев мелких ресторанчиков, фермеров, торгующих молочными
продуктами, продавцы сигарет и шоколадных батончиков и прочая публика, иногда
под раздачу попадают даже военные. Если в 2005 году таких случаев было 114, то
в 2012 их было уже 639. Почти шестикратный рост свидетельствует о том,
насколько эффективной налоговики считают эту практику.
В отличие от дорожной полиции налоговая служба без особых церемоний просто
конфискует приглянувшиеся ее сотрудникам средства с банковских счетов клиентов,
причем средняя конфискованная сумма равна 34 тысячам американских дензнаков или
примерно 1 – 1,2 миллионам рублей по текущему курсу. Поскольку в США на каждую
операцию, превышающую десять тысяч американских дензнаков, банки обязаны
«стучать», куда следует, а клиент в течение нескольких дней вносил на свой счет
суммы меньшие, чем десять тысяч, то подобные действия налоговики могут
расценить как дробление суммы, а это уже дает прекрасный повод для их
конфискации. Естественно опирающийся на профессиональную подготовку и опыт
конкретного налогового инспектора.
Как сказал по этому поводу один адвокат, занимающийся этой проблемой и
защищающий пострадавших в результате действий налоговой службы: «Не думаю, что
их что-то интересует. Они просто хотят денег.»
У нас, к счастью, такого пока нет. Однако обмен опытом между соответствующими
государственными структурами различных государств и общая для всех правительств
проблема, связанная с хронической нехваткой бюджетных средств, позволяют с
высокой степенью вероятности предполагать, что подобные методики могут в
недалеком будущем появиться и в наших весях. Тем более что и у нас есть и действует
закон №115-ФЗ, направленный на борьбу с отмыванием средств, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма, который аналогичен
американскому Bank Secrecy Act в том плане, что банки обязаны сообщать
регулятору о вызывающих подозрение операциях своих клиентов. Для более же
расширительного его толкования и применения мер воздействия к обычным клиентам
банков властям нужно лишь желание.
Лежава, Александр
Член редколлегии, специальный корреспондент газеты "Современная школа России". Автор книги "Крах "денег" или как защитить свои сбережения в условиях кризиса" (вышла в издательстве "Книжный мир" в 2009 году) и "Занимательная экономика".
Комментарии 18
Добавить комментарийПожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий.