Биткойны: прямо как золото?

биткойны

Всего несколько лет назад большинство людей считали доллар ничем не хуже золота. То же самое о евро и о других бумажных валютах. В самом деле, в то время доверие к ним было таково, что даже термин «бумажные валюты» использовался редко.

Но сегодня даже те, кто называет бумажные валюты надёжными и считает их единственно приемлемым средством ведения торговли, признают, что их несколько нервирует вероятность конфискации их собственных денег в какой-либо форме, или значительной девальвации. И сегодня термин «бумажные» понимает большинство, когда речь идёт о деньгах.

Конечно, те из нас, кто многие годы считал, что по-настоящему надёжных бумажных денег не бывает, давно рекомендовали альтернативу: драгоценные металлы.

На протяжении тысячелетий драгоценные металлы считались главной валютой. В разное время людям доводилось использовать разные формы валют: скот, ракушки, табак и даже, крайний случай из всего логически возможного, тюльпаны, около 1637 г.

Однако человечество всегда возвращалось к драгоценным металлам, и только они обладают наиболее полным набором характеристик, делающими их идеальной валютой.  

Этот факт трудно переоценить. Следует отметить, что в золоте и серебре нет ничего священного.  У них нет магических свойств. Но они не случайно избраны как непреходящая ценность. Это была истинно основная валюта для многих цивилизаций на протяжении тысячелетий, потому что она удовлетворяет наибольшему числу необходимых параметров, которыми должна обладать валюта. Но тем не менее, в 1924 году британский экономист и известный социалист Джон Мейнард Кейнс (John Maynard Keynes) назвал золото «варварским пережитком», и с этого времени правительства по всему миру делали всё возможное, чтобы укрепить такое представление.

У золота есть одно свойство: у него относительно конечное предложение.

Когда правительства желают создать фальшивое благополучие, они не могут просто создать больше золота. И это одна из главных причин, почему золото было предпочтительной валютой на протяжении тысячелетий - оно относительно конечно.

Итак, рассмотрим различные критерии пригодности валюты. Чем большему количеству критериев удовлетворяет валюта, тем больше её истинная ценность.

Конечность: не могут создаваться огромные количества по прихоти какого-либо банка или правительства.

Делимость: при разделении на меньшие части каждая часть обладает всеми характеристиками целого.

Транспортабельность: валюту можно легко перемещать, она не занимает много места.

Прочность: золото является одним из 118 основных элементов. Следовательно, его нельзя разбить или разрушить. Оно не ржавеет и не подвержено иной коррозии.

Осязаемость: Оно не является теоретическим - оно обладает физическими свойствами.

Конечность

Стойкость

Делимость

Транспортабельность

Осязаемость

Ракушки

Нет

Нет

Нет

Да

Да

Скот

Нет

Нет

Нет

Да&Нет

Да

Тюльпаны

Нет

Нет

Нет

Да

Да

Табак

Нет

Нет

Да

Да

Да

Банкноты

Нет

Нет

Да&Нет

Да

Да

Биткойны

Да

Да&Нет

Да

Да

Нет

Золото/Серебро

Да

Да

Да

Да

Да

Очевидно, что такие объекты, как ракушки, скот и тюльпаны, малопригодны для использования в качестве валюты. Табак и банкноты лучше, но они не являются конечными и легко разрушаются. Таким образом, на протяжении истории мы всегда возвращались к драгоценным металлам.

Но появляется новая валюта - биткойны - и, как банкноты в своё время, обещает решить все проблемы валют. Даже человек из руководящего состава банка Barclays недавно спросил у меня совета, стоит ли ему инвестировать в биткойны.

Биткойны, конечно, выбор для тех, кого привлекают новые технологии. Они обладают новизной, так же как бумажные деньги, когда они впервые появились. И, безусловно, они очень удобны и получают галочки в большинстве окошек в таблице выше. Но, как можно видеть, есть два окошка в таблице, в которых биткойн даёт промашку. Биткойны рекламируются как валютное решение именно потому, что они не имеют никаких физических свойств в принципе. Они импонируют тем, кто считает себя «технически продвинутым», однако люди, продвигающие идею биткойна, используют картинки наподобие той, что на этой странице - картинки, рождающие иллюзию физического существования. Их изображают в виде… золотых монет. (Глядя на эти картинки, вы чуть ли не слышите звон биткойнов в своём кармане и ощущаете уверенность в их ценности.)

Однако тот факт, что биткойны существуют только в виде абстрактной компьютерной концепции, вызывает вопрос, обладают ли они на самом деле стойкостью. Собственно, они являются чрезвычайно долговечными, пока существует компьютер, и пока компьютерные программы распознают их как существующие. Однако, если в программах поколдуют взломщики или правительства, иллюзия биткойнов исчезнет в мгновение ока.

Это ещё более подчёркивается последним критерием в таблице. Биткойны никоим образом не осязаемы. Если там, где вы живёте, ситуация ухудшится, вы не сможете закопать немножко биткойнов в своём огороде. Не сможете вы и набить биткойнами индивидуальную сейфовую ячейку. Вы не сможете их переплавить и носить в виде ювелирных изделий.

Что интересно, на вики-странице о биткойнах имеется предупреждение:

«Предупреждение. Соблюдайте меры предосторожности в отношении ваших денег. Посылая биткойны на биржу или иному контрагенту, вы должны быть уверены, что контрагент не скроется с вашими деньгами, и что оператор обеспечивает безопасную внутреннюю или внешнюю систему защиты от кражи. Рекомендуется получить удостоверение контрагента в реальном мире и убедиться в возможности защитить свои права. Обменивать или хранить значительные суммы не рекомендуется».

Также как бумажные деньги, которые могут конфисковать банки, биткойны всецело во власти компьютера. И поскольку правительства стремятся найти способы контролировать интернет и ограничить доступную гражданам информацию, они будут выражать недовольство этим новшеством, так как оно представляет угрозу для их способности создавать бумажные деньги и манипулировать ими.

Бумажные деньги существуют около 1,000 лет, и это привело к тому, что государства делают всё возможное, чтобы контролировать и ограничивать использование золота и серебра. Однако драгоценные металлы возвращаются вновь и вновь, как истинная валюта по умолчанию, именно потому, что эти базовые элементы невозможно разрушить и уничтожить. Их могут накапливать короли и президенты, и даже оставаясь сотни лет на дне морском в затонувших кораблях, будучи  однажды найденными, они сохраняют свою ценность.

Богатство со временем переходит из рук в руки, но находится ли оно в руках у немногих, или распространено среди многих людей, оно продолжает существовать. Таким же образом, драгоценные металлы с течением времени переходят из рук в руки, но их свойства остаются неизменными.

Поскольку факты подтверждают отсутствие реальной почвы у бумажного золота, которое представляет собой лишь обещание финансовых учреждений, а бумажные валюты балансируют на грани, есть все основания полагать, что новейшая из «теоретических» валют может в какой-то момент исчезнуть. Но, как и тысячи лет назад, драгоценные металлы продолжат сиять повсюду на земном шаре.

Томас, Джефф

Thomas, Jeff

Главный редактор письма International Man консалтинговой компании Casey Research.

Все статьи автора       Сайт автора

Комментарии 21

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий.

Макс 03.10.2013 в 08:57
Как и раньше отношение к сиим криптовалютам одно: к ядрёной маме.
Neo 03.10.2013 в 10:16
У меня возникли серьезные сомнения по поводу указанной в табличке финитности битденег. Современная комптехника и неуклонно растущая квалификация различных народных умельцев очень серьезный контраргумент в пользу их пущей воспроизводимости. Еще один немаловажный момент - это надежность комптехники. От спонтанного бунта металла не застрахован никто, в том числе и самые изощеренные программы. Один не своевременный сбой и на паперть...:)
aaa 04.10.2013 в 05:56
http://www.zerohedge.com/news/2013-10-02/bitcoin-plunges-following-us-government-seizure-silk-road-website биткоин из эз гуд эз доллар потому что может перестать существовать за ночь. Я бы добавил главную колонку в таблицу - может ли данный вид "денех" исчезнуть за ночь, например, из-за росчерка пера какого-нибудь ченовника?
Сионский мудрец 04.10.2013 в 10:35
to aaa И колонку может ли перестать существовать в результате аномальных магнитных бурь! Т.е. климатических условий.
семен семеныч 04.10.2013 в 11:15
я считаю,что эти так называемые биткойны придумали для того что бы заманить как можно больше людей,а потом прикрыть лавочку,а деньги обнулить.вернее,деньги никуда не денутся.они перейдут к другому хозяину. притом в виде золота. золото аккумулирует деньги.
alpet 04.10.2013 в 03:00
Часть выводов не верна, причем очень. Безотносительно вопроса, что лучше золото или биткоин (умные не складывают яйца в одну корзину). 1. Золото не конечно. Его добыча может на определенный период замедлиться, но в конце-концов... все упирается в технологии. Во вселенной его вероятно миллионы кубических километров. 2. Стойкость биткоинов выше, ибо подделка транзакции стоит в тысячи раз дороже, чем подделать золотой слиток платиной (по существу сверхубыточна). Кто не разбираясь в сути считает иначе, просто не прав. 3. Технологический кризис или крупномасштабная война может обесценить золото, ибо от работающей техносферы зависит выживание расы. Если после катастрофы выживет только несколько миллионов человек, для них 160 тысяч тонн золота будет очень много. 4. Транспортабельность золота через государственные границы, очень и очень ограниченная. Кто считает иначе, подскажите как без проблем ввезти в/ вывезти из РФ хотя-бы 500 г. слиток. Из Китая вывоз металла и того сложнее. К сожалению нет колонок, подверженность конфискационным мерам, стоимость безопасного хранения, стоимость проверки на подделку при крупных транзакциях. Если концентрироваться на всех аспектах "правильного инструмента сбережения", может вполне оказаться, что биткоин не такой уж и плохой. Если-же предвзято отобрать только критерии, по которым у золота мало альтернатив, мы получаем просто предвзятый анализ. P.S.: Что до осязаемости металла, а золото Бундесбанка точно осязаемое? )
семен семеныч 04.10.2013 в 03:39
мало им бумажек,так они еще виртуальные деньги придумали. с бумажными хоть какое то применение в случае их отмены или девальвации,а с виртуальными как быть???вот к примеры хакеры слямзили твои с трудом накопленные биткойны. дальше что? куда заявлять о пропаже? в милицию? очень сомневаюсь. а компьютерные сбои,да мало ли что. кстати вот во время войны биткойны точно никому даром не будут нужны. а вот за золото можно все необходимое выменять,это уже было и в первую,и во вторую мировую.а после революции,когда помещики бежали за границу,что они с собой забирали? золото,так как дома ,заводы в карман не положиш. а насчет золота бундесбанка-я уже сегодня высказывался,что я думаю о хранении золота непонятно где,в сингапурах,гонконгах,нью-йорках и тому подобному. кто мешает хранить у себя? спрятать золото гораздо легче чем бумажные деньги к примеру. при том что золото не боится ни пожара, ни сырости,почему и выбран универсальным средством сохранения средств.
Игорь С. 04.10.2013 в 05:44
to alpet: 1. Золото конечно с точки зрения РАЗУМНЫХ затрат на его добычу. Повышение себестоимости добычи в 100 раз (например, извлечение золота из морской воды, делает его добычу бессмысленной). Это как с термоядерной энергией: видит око, да зуб неймёт)) 2. Стойкость биткоинов определяется уровнем жадности высокопоставленных сисадминов, находящихся на службе у сверхбогатых проходимцев, а также уровнем квалификации соответствующей команды хакеров. 3. Технологический кризис или крупномасштабная война не могут обесценить золото. Золото существовало и тысячи лет назад, когда не было никакой техносферы. А вот существование развитых компьютерных сетей в условиях ядерной зимы представляется весьма сомнительным. 4. Транспортабельность золота через государственные границы не играет роли. Зачем его таскать через границы? Золото всегда можно обменять на любой другой удобный эквивалент на той территории, где человек находится. Кроме того, какие государственные границы в мире, в котором осталось несколько миллионов человек (см. п. 3 выше ))
aaa 04.10.2013 в 05:46
Если найдется еще вещество или предмет, который по всем формальным показателям может выполнять роль золота, то вряд ли все кинутся к новым "деньгам". Золото известно людям 5000 лет или более. А такую традицию выкурить никому не удастся - это уже навсегда. Даже религии приходят и уходят, а золото остается. Не зря за последние 40 лет америкозы с помощью своих бумажек и демократизации несогласных окучили весь мир, а золото так и осталось непобежденным... Золото - это для них страшнее всякой алькаиды. Покупая золото и избавляясь от бумажных денег (суррогатов доллара), люди вбивают гвоздики в гроб империи добра...
alpet to: семен семеныч 05.10.2013 в 12:23
Если к вам домой ворвутся грабители, они с большой вероятностью найдут золото и могут запросто убить вас как свидетеля. Биткоины найти и украсть можно, только если их владелец сам этого хочет. Возможно у вас нет опыта, а у меня есть - я транспортировал монеты менее чем на миллион рублей, между двумя городами всего-лишь. И то меня трясло, а вдруг ограбят и прочее. Флешку с зашифрованным и замаскированным кошельком я могу перевозить без проблем. Про компьютерные сбои прошу подробностей, что должно случиться для уничтожения данных существующих в множестве экземпляров, и разных местах? У меня нет возможности один и тот-же килограмм золота, разместить одновременно в множестве стран например, и это серьёзная проблема. Что будет во время войны загадывать лучше не будем, возможно консервы, бензин и патроны будут дороже всего (начинать копить?). Другую иррациональность я у вас понять не могу, что мешает одновременно иметь золото и биткоины? Мне вот ничего не мешает, и более того, большую часть своего золота я купил от дохода с добычи биткоинов :)
alpet to: Игорь С. 05.10.2013 в 12:32
1. Вот и надо писать честно, что золото требует все больше энергии для добычи. А не то, что оно конечно. Извлекаемые запасы ограничены, это да. Но что будет, если человечество дорвется до очень дешевой энергии? 2. Абсурд, представление со стороны от человека не знакомого с технологией. Это все равно что с видом знающего человека рассуждать, мол большая часть золота под контролем "мирового правительство", и его на самом деле добыто больше (миллионы тонн), а значит его покупательная способность может быть сокращена очень значительно. 3. Мы же говорим о серьёзной всепланетной катастрофе ). Долгосрочное уничтожение всех компьютеров и сетей, это столь-же вероятно... как падение гигантского метеорита из золота. 4. А вот я мечтаю переехать в нормальную страну, где не нужно НДС или большую наценку на монеты платить. Вполне вероятно, что работать с хорошим доходом можно будет лишь за пределами РФ.
Оскар 05.10.2013 в 02:08
Господа-товарищи, любые аргументы в пользу биткойнов, либо в пользу драгоценных металлов рассматриваются, насколько я понимаю, в действующей системе координат. Так вот в действующей системе координат, у биткойнов, на мой взгляд, нет будущего не потому, что не годна сама идея - она в принципе не содержит непреодолимых изъянов. В ближайшие годы, они (биткойны) не станут альтернативой монетарным металлам, именно в силу иннерционности человеческого мышления. Особенно, учитывая то, замалчиваемое энтузиастами данного денежного суррогата обстоятельства, что он успел себя и неоднократно дискредитировать, как средство сохранения покупательной способности - она ведь падала неоднократно. Я ни на минуту не сомневаюсь, что монетарные металлы также не являются универсальными деньгами на все времена, речь лишь идет об их безальтернативности в обозримой перспективе. А там, глядишь, лет через пятьдесят, и золотые унитазы перестанут быть уделом избранных и гелий с поверхности Луны станет реальностью, да и мало ли что еще.
alpet to: Оскар 05.10.2013 в 02:21
Вы в свою очередь путаете сдувание локальных пузырей и потерю покупательной способности. На золоте аналогично пузыри сдувались не однократно за историю, но остается некоторая нижняя граница всегда, ниже которой металл не обесценивается. Пока что, если смотреть на цены биткоина на каждое 1 января, никакого обесценивания не наблюдается. А если сравнивать процентный прирост, и коррекцию, то темпы роста покупательной способности поражают: от нескольких центов в 2010 до более чем сотни долларов в этом году. Ещё большая часть тренда впереди, т.к. обыватели и большие деньги держаться в стороне от криптовалют, пока курс не станет достаточно большим (дешево покупать запрещено!). В начале следующего года начнет работать траст Виклвосов, посмотрим как это оценят трейдеры с NYSE ) Хотя конечно основной вклад будет внесен крахом фиатных валют, ибо развал мировой системы оставит исключительно мало средств для межгосударственных транзакций. Не ужели вы думаете, что будет проще за покупку программы или процессора в США, отправить несколько грамм золота бандеролькой?
семен семеныч 05.10.2013 в 04:55
alpet to. вот сразу видно,что вы жизнью еще не биты. спросите у своих родителей,наверняка их вклады обесценились,или у дедушек,у знакомых. почему сейчас и стоят в очередях за несчастной компенсацией. так это были настоящие деньги,обеспечены всем достоянием республики,и золотом и другими драгметаллами. в частности на десятке так и было написано. и все. вон валяются сейчас по всем углам. а вы тут про какие то биткойны,которые обнулить пара пустяков . и обнулят,для того и раскрутили цену с оо,1 цента до ста долларов. чтобы побольше заманить дурачков в эту систему. подумайте над этим.
nubie 05.10.2013 в 06:18
Курс биткоина упал с 140 до 129 долларов во вторник, а в среду просел еще на 10 долларов. Это совпало по времени с блокировкой сайта Silk Road, распространявшего нелегальную продукцию, в том числе наркотики. Руководитель ресурса Росс Уильям Ульбрихт как раз во вторник был арестован в Сан-Франциско. Изучив систему работы сайта, американские криминалисты пришли к выводу, что она строилась на основе Bitcoin. Silk Road позволял рекламодателям демонстрировать свои товары технически продвинутым покупателям, те расплачивались электронными деньгами, а затем получали свои покупки обычной почтой. Преимущества биткоинов для организации подобного рода схем очевидны. Эти деньги не существуют в реальном мире, их потоки невозможно отследить, банковская система и контролеры электронных трансакций тоже практически бессильны. По информации следствия, если пересчитать все электронные деньги, переведенные Silk Road в настоящие, получится 1,2 млрд долларов. У Росса Ульбрихта нашли биткоины на сумму 3,6 млн долларов.
alpet to: Семен Семеныч 07.10.2013 в 08:42
Когда будет очередная сильная девальвация рубля, а я уверен уже очень скоро - у меня куда-то разве пропадет золото? Наоборот, с помощью заработка на биткоинах я накуплю его ещё больше, чем если-бы с зарплаты только откладывал. А насчет пары пустяков, я очень хочу увидеть как курс обнулиться, ибо скупить все 12 миллионов монет задешево - способен в одиночку. Вы раз за разом демонстрируете предубежденность к тому, чего не понимаете и не знаете. Думаете от такого "компетентного" анализа, золото вдруг начинает выглядеть ещё лучше? nubie А в начале года биткоин стоил 13 долларов, и сейчас стоит в 10 раз дороже. Взлеты и падения характерны для проектов, которые обладают устойчивостью. Вот аналогичное нельзя сказать про финансовые пирамиды, вроде МММ или доллара США: если лягут то уже не встанут.
семен семеныч 08.10.2013 в 03:36
вы наивный человек если полагаете что биткойну дали так поднятся просто так. ловушка это,замануха как сейчас выражаются. да,если вы стольсведущи в этом вопросе,объясните,что делать если биткойны исчезли,хакеры украли.идти с заявлением в милицию?
alpet to: семен семеныч 09.10.2013 в 11:47
И много-ли ловушек дают систематически зарабатывать, самыми разными путями? От курсовой прибыли, эксплуатации добывающих устройств "асиков"? Встречный вопрос: Если у вас сперли в общественном транспорте кошелек с 50 тысячами рублей, и тремя золотыми монетами, вы что будете делать? Биткоины в этом плане ничем не отличаются... от наличных средств.
семен семеныч 09.10.2013 в 07:59
странный вопрос. само собой пойду и напишу заявление в милицию. хоть какие то шансы. а насчет биткоинов,думаю,в милиции обхохочутся.
alpet to: семен семеныч 10.10.2013 в 06:19
Зря потратите время, это факт. Шансы что-то вернуть не выше чем 1/1000000. А вероятность кражи или даже грабежа с насилием, все-же повыше будет, чем проникновение на домашний компьютер хакера. Тут все зависит от пользователя конечно, уж если он лазает по сомнительным ресурсам, запускает всевозможные кейгены и кряки... потеря окажется закономерной. Тем не менее, даже для таких есть 100% безопасный способ: оффлайновая подпись транзакций. Хотя в классическом кошельке он не очень удобный... все-таки позволяет подписывать перевод средств на машине вообще отключенной от интернета. Сама технология такого перевода предполагает гораздо большую защищенность, чем любой онлайн-банкинг.
семен семеныч 11.10.2013 в 08:54
ну удачи вам,в этом сомнительном предприятии.