Скандал с ячейками в Киргизии — Нацбанк напомнил Финразведке о законах

Национальный банк Кыргызстана считает, что создание реестра владельцев банковских счетов и ячеек может ударить по финансовому сектору.

Государственная служба финансовой разведки КР требует у банков информацию о владельцах счетов и ячеек для создания реестра. Он необходим для исполнения закона о борьбе с отмыванием денег. Реестр повысит эффективность работы аналитиков ведомства, снизит документооборот по запросам с банками и риск утечки конфиденциальных сведений, утверждало ведомство. Комбанки выступили против инициативы Финразведки.

Нацбанк напоминает, что по Закону "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" финансовые учреждения в соответствии с отраслевым законодательством представляют Финразведке запрашиваемую информацию в сроки, установленные в письменном запросе.

Закон "О Национальном банке, банках и банковской деятельности" устанавливает требования к запросу о представлении информации, составляющей банковскую тайну. В частности, запрос должен содержать имя клиента банка с указанием пределов и объема запрашиваемой информации, составляющей банковскую тайну, а также цель использования информации, составляющей банковскую тайну, и правовые основания запроса.

"В случае несоответствия запроса о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, требованиям указанной статьи банк обязан отказать в представлении информации, составляющей банковскую тайну", — говорится в сообщении Нацбанка.

В связи с этим НБ КР считает, что банки и другие государственные органы обязаны соблюдать установленные законодательством требования к запросу, раскрытию и обеспечению конфиденциальности сведений, составляющих банковскую тайну.

"Считаем, что сплошная передача данных по всем клиентам банков не в полной мере соответствует Закону "О Национальном банке КР, банках и банковской деятельности", — подчеркнули в финансовом регуляторе.

В Нацбанке отметили, что упрощение доступа к такой информации может подорвать доверие клиентов к банкам и привести к оттоку капитала из страны.

В случае снижение доверия населения к банковской системе может произойти отток депозитов из коммерческих банков и как следствие рост процентных ставок как по депозитам, так и по кредитам, а также снижение инвестиционной привлекательности банков Кыргызстана.