Воскресенье с Александром Лежавой: «Валюты и деньги. Война на истощение»

Глобальные рынки физического золота и серебра удивительно малы по своим современным масштабам. В текущих биржевых ценах годовая добыча золота не превышает 80 миллиардов, а серебра – 12 миллиардов американских дензнаков. Сущие копейки по меркам фондового рынка, валового внутреннего продукта ведущих стран или размеров накопленных ими долгов. Объемы физических монетарных металлов  в значительной степени размываются за счет «бумажного» золота и серебра. Это бумажные требования и обязательства по поставке драгоценных металлов, возникающие в результате биржевых сделок или принимаемых на себя обязательств банками, хедж-фондами и прочими участниками рынка. В подавляющем большинстве случаев они не предусматривают физической поставки и служат для спекулятивной игры на бирже и, что еще более важно, манипулирования и контроля за ценами монетарных металлов. Несмотря на формальные обязательства продавцов поставить физический металл, у них обычно нет реального обеспечения, это не более чем обещания, выполнять которые никто не собирается.

По мере ухудшения экономического положения в мире все больше участников рынка обращает свое внимание на золото и серебро, как альтернативу мировым валютам. Спрос на драгоценные металлы оказывается столь велик, что даже на «бумажном» рынке монетарных металлов возникают проблемы. Крупным игрокам не удается достаточно быстро создавать даже «бумажное» золото, чтобы удерживать его от роста. Процесс еще больше осложнится, когда многие покупатели «бумажного» металла осознают, что они в реальности купили воздух и владеют не реальным металлом, а всего лишь бумажными расписками, обязательствами, которые их контрагенты не могут выполнить потому, что металла у них просто нет.

Когда это произойдет, придет и осознание того, что обязательства по поставкам «бумажного» золота и серебра мало чем отличаются по своей сути от тех бумажных валют, которые были в них вложены. На текущий момент все обращающиеся в мире валюты ничем друг от друга не отличаются, поскольку ничем не обеспечены и являются бумажными декретными деньгами. Из всех присущих деньгам функций для них характерна лишь одна – расчетная. Все валюты конкурируют между собой в гонке к финишной черте – полному обесцениванию, и основной вопрос заключается в том, какая из них в данный конкретный момент будет обесцениваться быстрее, чем другие. Если валюта девальвируется медленнее конкурентов, она проигрывает. Если она обесценивается недостаточно относительно ее соперников, результат тот же.

К тому же у необеспеченных валют есть и еще одна черта, на которую мало кто обращает внимание. Они конкурируют между собой и оцениваются друг относительно друга. Поэтому их котировки представляют собой лишь относительные величины, мало чем связанные со стоимостью реальных товаров. Все мировые валюты коллективно обесцениваются относительно них, и это легко увидеть по изменению ценников в магазинах и на бензозаправках. Однако по сравнению с продуктами питания или энергоносителями есть один товар, принципиально отличающийся от них. Этот товар – золото или де-факто мировые деньги. Бумажные валюты обесцениваются прежде всего относительно них.


Именно обеспеченные деньги являются основным и принципиальным конкурентом необеспеченных бумажных валют, выпускаемых по всему миру центральными банками. Поэтому позволить золоту дорожать, для современной банковской системы, построенной исключительно на доверии к бумажным валютам, смерти подобно. Это подрывает существующую систему, позволяющую перераспределять общественное богатство в пользу тех, кто производит эти валюты, и в первую очередь  - мировую резервную валюту. На сохранение существующего положения вещей за прошедшие четыре года были брошены значительные ресурсы, но в отличие от возможного ничем неограниченного выпуска бумажных валют запасы физического золота (и серебра) во все времена были конечны. Когда у одной из противоборствующих сторон в прежние времена заканчивались деньги на ведение войны, она обычно терпела поражение. Нечто подобное мы наблюдаем и сейчас. Разница лишь в том, что открытые боевые действия ограничиваются локальными конфликтами, а основным полем боя являются экономика и финансы.

При этом противоборствующими сторонами этого конфликта являются не только отдельные государства и даже не столько они, сколько население, с одной стороны, и система прежде всего западных центральных и близких к ним транснациональных банков, с другой. Кризис, начавшийся в 2008 году, явился первым его наглядным проявлением. Банкам и властям удалось тогда удержать ситуацию от широкомасштабного краха, но основная причина кризиса – накопившиеся до критического предела искажения в финансовой системе, построенной на бумажных необеспеченных валютах и долге  – так и осталась неразрешенной. Манипуляции с биржевыми ценами «бумажного» золота и серебра, подкрепленные поставками на мировой рынок реального металла,  позволили временно снизить их мировые цены, но они не решили главной задачи. Население и иные участники рынка не только не стали распродавать имевшиеся у них физические запасы, но еще более активно продолжали пополнять их. В результате имевшиеся у западных банков запасы реального золота и серебра были в значительной степени истощены.

Падение фондовых индексов, введение отрицательных процентных ставок по депозитам, падение мировой торговли и рост глобальной нестабильности естественным образом вновь обратили внимание населения на драгоценные металлы. На этот раз к старым участникам, остававшимся на  рынке, начали присоединяться новые. Как только это начало происходить, в силу крайней узости рынков золота и серебра и отсутствия достаточных резервов у противной стороны их мировые цены начали вновь расти, привлекая все больше новых участников. Чем активнее будет происходить этот процесс, тем больше может появляться желающих присоединиться к нему, тем до больших высот могут взлететь цены золота и серебра, и тем меньшим доверием могут пользоваться бумажные валюты, пока доверие к ним и прочим бумажным «активам» не окажется полностью подорвано. Это станет их естественным финалом, когда они обесценятся до нуля, а им на смену вновь придут твердые обеспеченные деньги. Лишь тогда станет окончательно понятно, какие мировые экономики являются лидерами, а какие – отстающими, и кто лучше других разбирается в экономике. Лишь тогда, когда на смену бумажным необеспеченным валютам придут твердые обеспеченные деньги, станет возможен новый реальный подъем мировой экономики.

Мои книжки

«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,

«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,

«Занимательная экономика»,

«Деньги смутных времен. Древняя история»,

«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»

можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396

аватар

Лежава, Александр

Член редколлегии, специальный корреспондент газеты "Современная школа России". Автор книги "Крах "денег" или как защитить свои сбережения в условиях кризиса" (вышла в издательстве "Книжный мир" в 2009 году) и "Занимательная экономика".

Все статьи автора       Сайт автора

Комментарии 40

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий.

Андрей 13.03.2016 в 01:32
Бальзам на душу
Цыганский Барон 13.03.2016 в 05:28
Андрей,люто плюсую!Я тож чтобы морально себя поддержать перечитываю Джима Рикардса,Лежаву,Мелони,Нейтана Льюиса и многих других.Что еще остается делать чем то надо себя утешить ,ждать краха мировой финсистеме придется еще долго Мож даже не при нашей жизни :-)
Вася 13.03.2016 в 07:07
Надо же! Всю свою сознательную жисть тока и слышу, что доллару конец, валютам конец, запад разлагается и т.п. Автор, мож вы разъясните, наконец, профессионально, что мешает ФРС и ее шавкам поддерживать эту систему вечно? У ФРС неограниченный ресурс, скока надо, стока и напечатает, а спекулье на эти деньги прибьет ваше золото к 0. Или ниже - продавцы будут платить покупателям, как при NIRP. Растет в реале, говорите? Так в реале все растет, в России. Всегда все расло. Так может лучше купить более полезные вещи? А уж с ликвидностью вашего рынка - вообще обдираловка.
Вася 13.03.2016 в 07:09
Прям не статья, а манифест! Минимум доказательств, максимум постулатов.
Valayur 13.03.2016 в 07:23
Лишь тогда... Это когда?!!
Цыганский Барон 13.03.2016 в 07:56
Вася,Полет твоей мысли понятен.Но ты не учитываешь того,что эти товарисчи этой туалетной бумагой убьют не только цену золотишка но и всего остального.Ничего в этой макулатуре невозможно будет оценить.Да и золото в бумаге не корректно оценивать какая разница сколько оно стоит в бумаге у него свой внутренний потенциал огромный. Вопрос в другом,не существует других активов кроме драгов в которые можно припарковать лишние миллионы зелени(подчеркну лишние),а на копейки крайне не советую с драгами связываться ваще близко даже. Очень грязная игра в этой сфере идет простому человеку даж делать там нечего.
Цыганский Барон 13.03.2016 в 08:18
У меня было свободных 6 единиц американских рублей.1.5 в Голду вкинул,4 в ликвидную коммерческую недвигу,остальные в товаре крутятся. Недвига просела на 50проц,аренда от нее на 30,торговля тож в этих пределах упала.Поэтому здесь и сейчас заниматься чем либо не рентабельно,порожняки гонять:-/
Roi 13.03.2016 в 09:04
Читая эту заметку неволно возник вопрос, который как оказалось по сути не у меня одного возник: -долго ли в теории эту систему можно на плаву поддерживать? To Цыганский Барон За золото с Вами солидарен, однако считаю, что связываться с металлами нужно всем. Вопрос лишь в объемах и в некоторой степени..в благоразумности.На последнее конечно не стоит покупать, но если у простого разумного офисного работника остаются свободные средства и он хочет часть из них в долгую отложить - пускай берет инвест.монетки. В теории, при самом ужасном сценарии развития эти монеты могут спасти ему или его детям жизнь. Кто знает.
Цыганский Барон 13.03.2016 в 09:21
Roi,здравое зерно есть в ваших мысляхн,но боюсь,что на этих нескольких монетах будет пролет конкретный.Очень нездоровая ситуация на рынке драгов .Хитрожопые бумажные правители играют краплеными.Нам в этой ситуации остается тупо наблюдать,когда они доиграются и начнут сами себя жрать.когда это будет никому не известно,поэтому эти несколько монет могут долго не выстрелить.
Roi 13.03.2016 в 11:16
"поэтому эти несколько монет могут долго не выстрелить." Да, вполне может быть.. "Недвига просела" Думаете уйти с нее или оставите до лучших времен?
x 13.03.2016 в 11:17
Доллар не может сам по себе рухнуть, от него просто откажутся сами хозяева денег. в удобный для них момент. Хаоса не существует, все процессы управляемы. Для хозяев денег доллар не является деньгами, а лишь инструментом управления. Обвала не произойдет, а придет время перехода на альтернативную валюту, обеспеченную кнутом, так как будущее для всех - это технотронная диктатура. Странно, что это еще кому-то непонятно.
x 13.03.2016 в 11:34
Roi, из недвиги нужно было выходить пару лет назад, а в идеале до 2008 года, именно тогда евреи в Европе стали массово избавляться от недвиги, сейчас нужно очень постараться, чтоб ее вообще сдвинуть, а в перспективе цены на нее будут валиться в разы. Такими вопросами люди задаются, меня это удивлять не перестаёт.
Жук 13.03.2016 в 11:43
Шторм надвигается его заметно уже невооруженным глазом и не надо быть специалистом в экономике. Возможно один из сценариев, когда хозяева денег обесценят все долги и бумагу, люди перестанут доверять бумаге, на кокой то момент 1-3 года золото и серебро будут очень дорогими, потом когда пыль осядет и люди забудут все, повторится с начала, возможно в другом уже варианте
x 13.03.2016 в 11:49
В отношении золота.... не существует в природе другого способа защиты инвестиций/сбережений, кроме как вложения в золото, если вы конечно живете на планете Земля. Предлагаю раз и навсегда прекратить пустые обсуждения в отношении дискредитации этого металла, так как это бессмысленно.
x 13.03.2016 в 11:54
Кто-то здесь как-то написал простую истину... тип чего там обсуждать золото.. купил, закопал и занимайся своей жизнью дальше не отвлекаясь на детали. Самый прекрасный коммент был! Работает это железобетонно во все времена.
x 13.03.2016 в 12:13
Цыганский Барон, туалетной бумагой хозяева бумаги могут убить только цены на бумажное золото, за катировками которого вы все наблюдаете. Так, что не вводи в заблуждение людей... Реальный металл уже давно нет смысла оценивать в долларе, оно и приобретается с целью пережить финансовый апокалипсис. А те, кто его приобретает будет скидывать уже в новой альтернативной валюте. К тому же очень скоро мы увидим разрыв рынка бумажного и реального металла. В этот момент вы уже не сможете купить реальный металл, он будет стоить бешенныых бабок, либо полностью исчезнет из продажи на время перезагрузки фин. системы.
Цыганский Барон 13.03.2016 в 12:22
С недвиги выходить поздно.(золотые слова)Сам влетел крепко,буду держать до талого,одно радует,что хоть какой то поток генерирует,после того как пыль уляжется может снова восстановится.
x 13.03.2016 в 12:28
Да Жук, ты правильные мысли задвигаешь! Только один момент некорректен "люди перестанут доверять бумаге" У людей не будет альтернативы, не будет стоять вопрос доверять или не доверять, поставят перед фактом и гипперок превратит в прах все бумажные валюты. О золоте в этот момент вы сможете только почитать на этом сайте, купить его возможности не представится.
Цыганский Барон 13.03.2016 в 12:39
X,я о том же и написал,что физмет нет смысла в бумаге оценивать!Все что вы изложили подписываюсь полностью.
x 13.03.2016 в 12:47
Цыганский Барон, мы пришли к консенсусу, это главное. Я вот уже совсем другими мыслями задаюсь, как покинуть планету Земля, когда все это начнется. С одной стороны понимание ситуации успокаивает, с другой стороны пугают последствия. Не нужно забывать, что приоритетная цель хозяев денег - это сокращение численности населения.
x 13.03.2016 в 12:51
А теория золотого миллиарда.. суть не в миллиарде как таковом, это может быть и миллион, важно что он ЗОЛОТОЙ! И я не думаю, что эта фраза носит чисто аллегорический смысл, что-то в этом есть)
Цыганский Барон 13.03.2016 в 01:02
Я когда втачивал золото уже были проблемы с наличием металла приходилось по месяцу ждать поставки.Думаю большие деньги ваще невозможно пристроить в физмет.
x 13.03.2016 в 01:17
На сайте уже обсуждалось не так давно, что на данный момент продажи металла банками резко сократились, но еще год назад можно было золото втаривать килограммами. Лет 5 назад были в наличии различные мерности слитков 5 г., 50, 100, бери. что потянешь. Позже стали предлагаться только килограммовые слитки, что уже отсеяло большинство желающих. По серебру - это целая проблема была выкрутить у банка большую партию, приходилось подбирать все что не приколочено. Банки всегда очень неохотно расставались с варварским пережитком. Последние годы драг металлы предлагались населению всегда в очень ограниченном кол-ве и только с одной целью не допустить паники, массового бегства в металл. Сейчас они пошли вабанк и ограничили продажи до минимума, разве это не свидетельствует о разрыве рынка бумажного и реального металла?
Roi 13.03.2016 в 01:49
"тип чего там обсуждать золото.. купил, закопал и занимайся своей жизнью дальше не отвлекаясь на детали." Да, это хорошие слова. Так и поступаю. "Carpe diem & Memento Mori" Х, а почему Вы так уверены, что все будет столь ужасно,что аж подумываете улететь с планеты? Ведь редко бывает так плохо как представляется и так же хорошо как мечтается. В этом контексте интересно: в России будет хуже,также или лучше чем в США/Европе в период потенциальной смуты?
Roi 13.03.2016 в 02:05
To Барон Хорошо что Вы успели золотишка прикупить! А действительно большие суммы наверное только по очень хорошим связям можно конвертировать в предмет устремления алхимиков. С недвигой Вам конечно не повезло. Всем друзьям рекомендовал в конце весны 14го продавать, а сейчас уже не то время..
x 13.03.2016 в 02:12
Roi, этой фразой любят оперировать на западе на самом деле, например "Американский актёр и комик Джон Стюарт пообещал покинуть планету в случае, если кандидат от республиканской партии Дональд Трамп одержит победу на предстоящих президентских выборах в США", подобное звучало и как угроза со стороны пиндосов на случай отказа от доллара. Анализ цикличности исторических событий наводит на такие мысли, слишком большую тему ты поднимаешь.. В качестве ответа о будущем России в которую я верю не столько как в страну а как в народ, приведу цитату классика "Умом Россию не понять, Аршином общим не измерить: У ней особенная стать — В Россию можно только верить."
Цыганский Барон 13.03.2016 в 02:21
To Roi,я бы не сказал,что сильно впух с недвигой.Она в данный момент приносит неплохой рентный поток. В тот момент когда надо было все продавать в 2008 у меня все только поперло.Я впервые увидел нормальные деньги вот тогда и начал прикупать недвигу,дальше только про золото вкурил.Понял,что что то пошло не так в этом Мире.:-))) To X,у нас на дальнем востоке с золотом ваще все оч плохо ни монет ни слитков,мне в Москву за металлом летать приходится.
x 13.03.2016 в 02:23
Не надо забывать еще, что Россия - это третий Рим! Римская империя не исчезла из истории, осколки римской империи - Византии унаследовала Россия при Софьи Палеолог. Историки поймут меня...
x 13.03.2016 в 02:28
Фоменко и Носовский прекрасно доказали, что московский кремль - это и есть, опписанный в библии Новый Иерусалим. Россия - носитель множества тайн, которые еще предстоит узнать.
x 13.03.2016 в 02:31
Цыганский Барон, не перестаешь заблуждаться по поводу недвиги... посчитай сколько бы ты поднял на ровном месте в 2008 переведя все деньги из недвиги в золото. Но не будем кусать локти..
x 13.03.2016 в 02:40
В России есть одна традиция, которая себя видимо не изживёт - это ходить по одним и тем же граблям.
ЛИДЕР 13.03.2016 в 02:44
Лежава написал – “В текущих биржевых ценах годовая добыча золота не превышает 80 миллиардов”. И Он прав. ЕЦБ с апреля будет печатать по 80 миллиардов евро в месяц. ВОТ ВАМ И ФАКТЫ ДЛЯ СРАВНЕНИЯ И ВЫВОДОВ…Оцените масштаб пирамиды!!!
Аркадий 13.03.2016 в 03:45
Раньше , как то писал ,что нет никакого ажиотажа вокруг драгов . На интернет аукционах и золота и серебра , хоть в монетах , хоть в юв изделиях и прочем , просто завались . Предложение намного превышает спрос , монеты продаются месяцами . И цены очень даже гуманные . Дойдите до ближайшего юв магазина , коих море , и вы не увидите там никаких очередей ! Так что все слухи явно преувеличены . Конец доллара еще не скоро ! Хоть мне бы этого и хотелось ))
Kraken 13.03.2016 в 08:08
Для Аркадия Про интеренет-аукционы это вы весьма кстати упомянули. Не задумывались по сути отчего же там монеты из золота так плохо продаются??? Я объясню Вам, если не догоняете сами.. Опасность кидка со стороны взломанного акаунта продавца, риска пересыла, засвечивание своих личных данных.. -всё это ооочень многих удерживает от предложения сделать полноценную ставочку на ту или иную монету. Обратите внимание, что в мегаполисах инвест.золото по адекватной цене уходит очень быстро. В ипенях да. Там проблемы с продажами могут возникнуть. Ещё недавно я писал здесь, что Сбер отказался от продажи монет, даже со своими конскими наценками, в своих отделениях в Нижнем Новгороде, в частности. Что это как не подтверждение самых негативных прогнозов о наличии физ.мета?
x 13.03.2016 в 10:22
Kraken, респект и уважуха за коммент. Под всем подписываюсь, истина.
Аркадий 13.03.2016 в 10:36
Kraken , я сам иногда покупаю советские полтинники , никаких кидков нет , дефицита тоже нет , если продавец знакомый , то может значительно подвинуться по цене ! Уверяю вас , нет никакого дефицита металла ! Ни золота , ни серебра .
Kraken 14.03.2016 в 01:11
Аркадий, я Вам про Фому, а вы ... Я про монеты, стоимостью от средне-месячной зарплаты по РФ, а вы про полтинники за 500 рублей. Вы бы лично рискнули бы переслать незнакомому продавцу от 25 тысяч, к примеру, за понравившуюся монетку?
Roi 14.03.2016 в 07:49
"Дойдите до ближайшего юв магазина , коих море , и вы не увидите там никаких очередей" И хорошо что нет, ибо если настанет время очередей насления, пардон, в.. ювелирный(!) ..значит совсем бэда с фиатными деньгами)) Аркадий, как Вам заметил мистер Kraken, говоря о дефиците, речь идет о слитках, в первую очередь, затем об инвест.монетах. Ювелирка здесь вообще не причем. Тем более что там обычно не чистый металл, а с примесями.
Аркадий 14.03.2016 в 04:18
Roi И хорошо что нет, ибо если настанет время очередей насления, пардон, в.. ювелирный(!) ..значит совсем бэда с фиатными деньгами)) Пока ,что желающих продать намного больше , желающих купить ! Такова на сегодня правда жизни .
ivanhoe 15.03.2016 в 10:40
Сборище глупцов. У 80 процентов населения в путинской стране нет такого понятия функция сбережения. Т.к. живут от зарплаты до зарплаты. У кого есть лишние деньги - можете вкладывать хоть в марки, хоть кольца, хоть в раковины каури. Золото - пережиток и не будет цениться более никогда больше, чем металл для ювелирки (в лучшие времена, причем). Есть его нельзя. А почему ЦБ тарятся золотом, так это из-за перманентных валютных войн на данном историческом этапе. Не более того. От редакции: Господин хороший - у Вас весеннее обострение? Вспоминаются строки Леонида Филатова: Ты чавой-то сам не свой, Не румяный, не живой!.. Али швед под Петербургом, Али турок под Москвой?.. Съешь осиновой коры -- И взбодришься до поры: Чай, не химия какая, Чай, природные дары!