Четыре графика показывают «уродливую» правду

Автор: Джастин Спиттлер (Justin Spittler)

Недавно я получил тревожное письмо.

Оно пришло от одного из самых умных и уважаемых из известных мне аналитиков. Сказанное в нем можно выразить одним словом «Кошмар ...»

За этим зловещим сообщением располагалась серия графиков. И я не мог поверить своим глазам.

Они показывают, что банковская система США испытывает серьезные проблемы.

Я объясню, что я имею в виду через минуту. Но сначала вы должны увидеть эти графики сами.

Как вы увидите, мы, возможно, находимся на ранней стадии крупного банковского кризиса.

Если вы владеете какими-либо акциями, облигациями или недвижимостью, я рекомендую вам внимательно прочитать этот номер Послания (Dispatch). Возможно, это самая важная аналитика, их проведенных нами за весь этот год.

• Давайте начнем с рассмотрения этих графиков ...

Первый показывает процентное изменение объема коммерческих и промышленных кредитов за последние пять лет.

Рост этой кривой означает увеличение темпов роста коммерческих и промышленных кредитов. Когда она падает, рост кредитования замедляется.

Очевидно, что темпы роста коммерческих и промышленных кредитов резко упали с начала 2015 года. Сейчас они сократились на более чем 50% по сравнению с двумя годами раньше.

• Не надо быть банкиром, чтобы понять серьёзность этой проблемы ...

Предприятия занимают больше денег, когда экономика преуспевает или будет расти с достаточной долей вероятности. Они занимают меньше денег, когда экономика слаба или может ослабеть.

Это вполне логично. В конце концов, вы бы не стали брать огромный кредит, если бы думали, что экономика катится вниз. Вы бы заняли меньше.

И именно это прямо сейчас и происходит.

Компании берут взаймы гораздо медленнее, чем пару лет назад. Это может означать, что владельцы бизнеса беспокоятся о будущем. А также и то, что экономика приближается к обрыву.

•К сожалению, это не единственный индикатор, кричащий сегодня об опасности….

Посмотрите на график ниже.

Он показывает процентные изменения объема кредитов и лизинга, эмитированных коммерческими банками. Падение этой кривой означает, что банки выдают новые займы и подписывают лизинговые контракты медленней, чем год назад.

Обратите внимание на то, что эта линия начала обваливаться к концу прошлого года. Сегодня она на самом низком уровне с 2014 года.

• Вот еще один «уродливый» график …

Он показывает годовые темпы изменения темпов выдачи кредитов на покупку недвижимости.

Как и на двух графиках выше, мы хотели бы видеть рост этой линии. Плохо, когда она падает.

К сожалению, именно это сейчас и происходит. Темпы роста кредитов резко замедлились.

• Потребители также занимают меньше денег ...

Что четко видно на графике ниже.

Как и в случае с коммерческими, промышленными и ипотечными кредитами, темпы роста потребительских кредитов в последние месяцы резко упали.

В полученном мной письме есть еще три похожих графика. Я мог бы поделиться ими с вами, но думаю, что картина уже ясна.

Темпы выдачи кредитов застопорились.

Если это продолжится, то у американской экономики будут БОЛЬШИЕ проблемы.

Все это потому, что кредит - нефть, питающая экономику. Когда кредит свободно поступает в систему, экономика работает на полную мощь. Когда его предложение иссякает, экономика может заглохнуть.

• Такая ситуация, может превратиться из уродливой в чудовищную буквально за ночь…  

И Федеральный Резерв мало что может с этим поделать.

В конце концов, ФРС уже держит ключевую процентную ставку у нуля. Она пытается наводнить экономику дешевым кредитом.

Но все эти «стимуляционные» меры не работают так, как раньше. Потребители и бизнесы просто больше не берут взаймы столько денег.

Это серьезнейшая проблема. Но крупные СМИ почти ничего о ней не говорят. Может быть, они не знают, что происходит. Или просто игнорируют происходящее.

• В любом случае вам не следует ждать, пока эти новости появятся на первой странице, чтобы принять меры ...

Вам нужно защитить себя сегодня. И вот с чего надо начать ...

Продайте банковские акции. Особенно держитесь подальше от региональных банков, если можете. Эти кредиторы зарабатывают большую часть своих денег на выдаче кредитов. Таким образом, у них могут возникнуть серьезные проблемы, если потребители и фирмы продолжат сокращать объем займов.

Владейте физическим золотом. Золото – самая надежная тихая гавань. Оно сохраняет ценность в любой финансовый кризис. К тому же золото - один из немногих активов, который может расти, когда акции, облигации и цены на недвижимость падают.

Если вы еще этого не сделали, я рекомендую вам купить физическое золото сегодня же ... пока оно все еще дешево.

Дело в том, что в этом году золото уже выросло на 11%. И оно сейчас на самом высоком уровне, с момента накануне дня президентских выборов в США. Это говорит нам, что инвесторы сейчас нервничают больше, чем за последние несколько месяцев.

Если вы уже вложили от 10% до 15% ваших денег в золото, молодцы. Вы в гораздо лучшем положении, чем большинство инвесторов.