За что теперь банки смогут заблокировать счета и карты россиян?

Автор: Надежда Вредина

Центральный банк России впервые за десять лет изменил основания для блокировки счетов.

В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:

• операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);
• регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;
• регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу; 
• операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам; 
• операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы, правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;
• подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту. 

При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных. Это:

• нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов; 
• пренебрежение клиентом более выгодными условиями; 
• предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг; 
• операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением. 

Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.