Спрос на золото в России и в Турции – интересные сравнения

Здравствуйте друзья, это пылает Банк Франции 28 ноября. С уже почти новогодним приветом с вами Дмитрий Балковский, Goldenfront.ru.

Теперь несколько слов о нашем сюжете об очередях за бесплатными продуктами в Техасе см. здесь. С одной стороны, конечно, хорошо помогать слабым, но с другой, когда слабые полностью и постоянно зависят от милостыни и эти слабые, не старики и инвалиды, а вполне здоровые люди, то это очень плохо. Особенно если учесть, что возможность оказывать такую помощь может скоро закончится. Возможно лучше было бы вообще без нее.

А что касается заботливого американского государства, которое сначала разрушило экономику идиотскими запретами и карантинами, а теперь раздает деньги, которых у него нет, то я лишь могу процитировать Рейгана (Reagan): «Самая ужасающая фраза в английском языке: «Я государственный служащий и я пришел вам помочь». Это также относится и к России и остальному миру.

Теперь хочу поделиться с вами несколькими наблюдениями из недавней статьи о бегстве в золото турков, вызванного нескончаемым валютным кризисом.

Как сказано в свежем материале агентства Bloomberg – см. на Goldenfront.ru здесь.

За две недели после того, как президент Реджеп Тайип Эрдоган (Recep Tayyip Erdogan) очистил ряды высших чиновников, обвиненных в неспособности стабилизировать лиру и в истощении резервов, турецкие розничные инвесторы и компании увеличили свои золотые резервы на $2.2 млрд. Суммарный объем запасов золота в руках турок достиг $36.4 млрд, или почти в три раза больше этого показателя за прошлый год, по данным ЦБ страны.

Сразу скажу, что речь в материале идет о золотых депозитных счетах в турецких банках без возможности физической поставки, но сами банки обеспечивают эти вклады золотом, хранящимся в ЦБ страны.

То есть это аналог наших обезличенных металлических счетов.

* * *

Далее в статье сообщается, что:

«Объем вкладов в твердой валюте вырос в этом году на $34.5 млрд и достиг рекордных $228.2 млрд. Турки также добавили $3.94 млрд к своим сбережениям в иностранной валюте за две недели до 20 ноября».

Турки известны любовью к золоту, но даже у такой золотолюбивой нации доля сбережений в желтом металле равна лишь 16% сбережений в бумажной валюте.

Еще один положительный для золота фактор состоит в том, что турки продолжают его покупать даже в момент удорожания лиры.

Кстати говоря, турки возможно владеют еще и огромными запасами физического золота, как говорится в материале от 16 августа – см. на Goldenfront.ru здесь:

Но в этот раз это не действует: турки традиционно использовали золото в качестве сбережений, и у них «под матрасами» может быть его 5,000 т, не считая того, что добавилось во время недавних активных покупок, как сказал Мехмет Али Йылдырымтюрк (Mehmet Ali Yildirimturk), заместитель главы Стамбульской ассоциации торговцев золотом.

* * *

Ну и само собой напрашивается сравнение с Россией. Сначала замечу, что и в Турции, и в России мы сравниваем вложения в бумажное золото, потому что достоверные данные о владении физическим золотом в России отсутствуют.

По данным газеты Ведомости на конец января 2020 года – см. полностью здесь.

Совокупный портфель вкладов физлиц в банках во всех валютах в рублевом эквиваленте к началу 2020 г. достиг 30,55 трлн руб., отчитался регулятор.

Также по данным газеты Московский Комсомолец – см. полностью здесь.

Страна возвращается в 90-е, когда любому варианту хранения денежных накоплений люди предпочитали пресловутый матрас. Об этом говорит простое обстоятельство: по итогам десяти месяцев года объем наличных на руках у граждан вырос почти на треть — до 12,1 трлн рублей.

И третья составляющая – количество металла на обезличенных металлических счетах по данным Форбс – см. полностью здесь.

Объем инвестиций граждан на металлических счетах банков с мая по октябрь вырос на 46%, с 49,1 т до 71,8 т, свидетельствуют данные отчетности банковского сектора по российским стандартам.

Для простоты подсчетов сложим 30.5 трлн руб на вкладах и 12 трлн руб в матрасах и с учетом возможного пересечения категорий получим около 40 трлн руб.

Около 72 т золота (в 1 т 32,150 тройских унций) на металлических счетах россиян в рублях из расчета унции по $1,800 и курсе доллар/рубль 76 будут стоить 317 млрд руб. То есть менее одного процента от суммарного объема сбережений на банковских вкладах и под матрасом.

Это к вопросу о том, будет ли расти цена на золото. Будет. Охвачен ли уже весь мир золотой лихорадкой? Нет, конечно, когда даже в традиционно золотой стране золото занимает такую маленькую долю в общем пироге. В России процент владения золотом вообще находится на уровне статистической погрешности.

Золотая лихорадка показывает только первые нежные зеленые росточки.