Статьи по теме «115-ФЗ»

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «История болезни»

Только очень далекие от банков и общения с ними люди не слышали о том, как эти финансовые институты используют в целях собственного обогащения Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и массу подзаконных актов, выпущенных в свет за эти годы Банком России.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «Размышления о том, зачем нужны изменения в российском антиотмывочном законе»

В последние дни в средствах массовой информации появилась пара довольно любопытных заметок, касающихся определенных трений, возникших во взаимоотношениях между министерством финансов и Банком России.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «К победе коммунизма нас партия ведет»

Помните старую историю: «Что такое коммунизм? Это когда денег не будет». Именно в эту сторону наша страна под руководством партии, правительства и центрального банка и движется семимильными шагами. Итог известен заранее, но традиция властей наступать на одни и те же грабли неискоренима. Чтобы лучше понять конечный итог, предлагаю представить себе такую довольно живописную картину.

Воскресенье с Александром Лежавой: «О долгах и рисках»

В настоящее время появляется довольно много сообщений о блокировках счетов и платежей клиентов различных банков. Это касается не только России, но и других стран. Центральные банки вводят все новые и новые ограничения на проведение тех или иных расчетов между участниками рынка или снятие владельцами наличных средств со своих счетов в банках.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «Немного о российских реалиях»

На днях на просторах российского интернета попался крик души некоего автора, в котором он пытается объяснить «вообще ничего не понимающим» финансистам и юристам, как реально устроена и работает «финансовая сфера РФ», а именно на наличных деньгах. На некоторых моментах, перечисленных там, стоит остановиться несколько подробнее. Вначале будет приведена цитата из его публикации (орфография и пунктуация сохранены), а затем некоторые комментарии на тему.

Воскресенье с Александром Лежавой: «О некоторых специфичных моментах современной жизни»

В последние дни мне на глаза попалось несколько заметок и статей, посвященных таким темам как блокировка банками онлайн платежей физических лиц и связанным с банками проблемам индивидуальных предпринимателей, которые переводят в банке свои же средства со счета своего ИП на свой же счет физического лица. Не менее интересны были и комментарии публики, прочитавшей эти публикации. Есть несколько моментов, на которых, исходя из личного опыта 27 лет работы в банковской сфере, стоит остановиться отдельно.

Воскресенье с Александром Лежавой: «Токсичный пластик»

Ни для кого не является особым секретом тот факт, что пластик, каким бы удобным он не был в использовании, наносит огромный ущерб окружающей среде. Обычно в таком ключе заходит речь, когда встает вопрос о проблемах природы, но мало кто задумывается над тем, что пластик не менее токсичен и в финансовых вопросах.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «О номиналах»

На страницах этого журнала уже не раз говорилось о том, что в последние пару – тройку лет банковская система претерпевает серьезные изменения. Однако это касается не только самой системы, но и всех участников рынка, весь российский бизнес.

Воскресенье с Александром Лежавой: «Романтики с большой дороги…»

Не прошло и полутора лет с момента появления на свет положения Банка России №550-П, дающего возможность банкам блокировать средства на счетах клиентов и вносить их в черные списки под видом вроде бы допущенных ими нарушений противоотмывочного закона №115-ФЗ, как отдельные кредитно-финансовые учреждения занялись под прикрытием этих документов откровенным вымогательством.

Воскресенье с Александром Лежавой: "Где Вы были с восьми до одиннадцати?"

Довольно забавно бывает читать в нынешних российских средствах массовой информации о том, сколь активными темпами у нас в стране растут операции по пластиковым картам и связанные с ними безналичные расчеты физических лиц. Особенно это касается такого специфичного их сегмента как перевод с карты одного гражданина на карту другого.