Статьи по теме «115-ФЗ»

Воскресенье с Александром Лежавой: «Романтики с большой дороги…»

Не прошло и полутора лет с момента появления на свет положения Банка России №550-П, дающего возможность банкам блокировать средства на счетах клиентов и вносить их в черные списки под видом вроде бы допущенных ими нарушений противоотмывочного закона №115-ФЗ, как отдельные кредитно-финансовые учреждения занялись под прикрытием этих документов откровенным вымогательством.

Воскресенье с Александром Лежавой: «О вишенке на торте»

Общение с некоторыми российскими предпринимателями и чтение их воплей и стенаний о том, что их безвинных наказывают ни за что, иногда вызывает настоящую оторопь. Хотя они могли заниматься своим делом не один десяток лет, но так и не вышли из состояния полной дремучести. Схожее ощущение зачастую вызывают и публикуемые некоторыми юристами и экономистами статьи по тем или иным вопросам особенно малого и среднего бизнеса в части касающейся требований, предъявляемых банками в рамках противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и действий налоговых органов в связи с неуплатой предпринимателями налогов.

Воскресенье с Александром Лежавой: "Эшафотный узел Росфинмониторинга"

Контроль за деятельностью различных организаций со стороны государства становится все более жестким. И все это делается в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Воскресенье с Александром Лежавой: "Письмо из Канатчиковой Дачи в Европейский Союз"

Продолжается повсеместное усиление борьбы властей с бизнесом под лозунгом противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Это касается как России, так и европейских стран, и Евросоюз в этом плане выступает в качестве новатора, в хвосте которого с примерно полугодовым интервалом следуют Банк России и российские государственные органы.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «Реабилитации не будет»

Здесь же стоит отметить два важных факта. Во-первых, с момента введения Банком России в июне 2017 года так называемых «черных списков» на настоящее время было реабилитировано всего 0,5% тех, кто попал туда.

Рекомендуем

Воскресенье с Александром Лежавой: «А вы, мерзавцы, думали, что вам комиссия поможет?»

Банк России 30 марта 2018 года разродился указанием №4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решений по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации».

Воскресенье с Александром Лежавой: «Об одном сравнительно честном способе»

Некоторое время назад планировалось, что с начала апреля для клиентов, ошибочно попавших в черные списки подозреваемых в отмывании денег, должен будет заработать двухуровневый механизм их реабилитации.

Воскресенье с Александром Лежавой: «Осторожно, двери закрываются»

Латвийские власти требуют от своих банков все более активно принимать участие в борьбе с облюбовавшими финансовые учреждения этой страны разнообразными офшорными компаниями, владельцами и руководителями которых являются нерезиденты. Латвийские банки замораживают счета и требуют у своих клиентов-нерезидентов разнообразные документы, подтверждающие как источники происхождения появившихся на этих счетах средств, так и подробнейшей информации об их владельцах и контрагентах.

Воскресенье с Александром Лежавой: «О «сомнительных» клиентах и их отбеливании. Взгляд со стороны клиентов (Часть 2)»

Эту заметку, продолжающую тему, начатую в статье «О «сомнительных» клиентах и их отбеливании. Взгляд со стороны банков», и рассматривающую ее под иным углом зрения, хотелось бы начать с вопроса: что лучше – быть живым параноиком или беспечным трупом?

Воскресенье с Александром Лежавой: «Камикадзе рок-н-ролл»

Мои знакомые предприниматели прислали мне ссылку на заметку «Сбербанк незаконно блокирует счета: практический кейс о том, что делать» и поинтересовались моим мнением по этому поводу. Как говорится на сайте в введении к самому этому посланию: «Клиент составил грозную «телегу» в банк, с копией в прокуратуру. На личном опыте проверено, что банк лучше шевелится, когда его начинают тормошить «сверху».